hieuluat
Chia sẻ email
Thứ Hai, 16/01/2023
Theo dõi Hiểu Luật trên google news

Lừa đảo chuyển nhầm tiền: Cách nhận diện và biện pháp phòng tránh

Lừa đảo bằng cách chuyển tiền vào tài khoản là loại tội phạm được nhận biết như thế nào? Làm gì để phòng tránh loại tội phạm này? Cùng tìm hiểu trong bài viết dưới đây.

Câu hỏi: Chào Luật sư, bạn bè của tôi trong thời gian gần tết hiện nay thường nhận được các cuộc gọi hoặc tin nhắn từ các số lạ hoặc các đường link lạ đề nghị/yêu cầu chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng.

Số điện thoại gọi đến cũng có khi giả mạo là cơ quan chức năng (công an, viện kiểm sát,...), nhân viên ngân hàng/công ty tài chính yêu cầu thu hồi nợ…

Những người này có hành vi, lời nói mang tính đe dọa/hoặc thuyết phục bị hại/nạn nhân phải chuyển tiền theo yêu cầu/cung cấp mã OTP cho họ.

Nhiều người còn bị mất cả tiền tỷ vì những chiêu trò này. Xin hỏi Luật sư, làm sao để nhận diện chính xác những chiêu trò lừa đảo này? Và phòng tránh tội phạm này bằng cách nào?

Chào bạn, tội phạm lừa đảo hiện nay đang có những biến tướng rất đa dạng, khó lường. Nếu không cẩn thận và có cảnh giác, người dân rất dễ bị sập bẫy những chiêu trò này.

Nhận diện tội phạm lừa đảo bằng cách chuyển tiền vào tài khoản ra sao?

Một số chiêu trò lừa đảo bằng cách chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng về bản chất có thể được phân thành 2 nhóm:

  • Yêu cầu cung cấp mã OTP của tài khoản ngân hàng cho đối tượng lừa đảo qua tin nhắn hoặc trực tiếp qua cuộc gọi;

  • Yêu cầu bị hại truy cập theo đường link đã được gửi và làm theo các yêu cầu;

Các chiêu trò cụ thể bao gồm:

Một là, giả danh cán bộ cơ quan Nhà nước (công an, kiểm sát viên, ..) yêu cầu cung cấp mã OTP của tài khoản ngân hàng

Tội phạm thuộc trường hợp này đã có số tài khoản ngân hàng, số điện thoại đăng ký với ngân hàng của bạn, mã OTP để đăng nhập vào tài khoản ngân hàng của bạn là chúng chưa có.

Tội phạm sẽ tự nhận mình là công an, kiểm sát viên và thông báo cho bị hại biết tài khoản của họ đang bị xâm hại trái phép, yêu cầu bị hại cung cấp thông tin về số tài khoản, mật khẩu và mã OTP để cơ quan công an tiến hành điều tra, xử lý.

Thực tế, không cơ quan công an, kiểm sát nào yêu cầu bạn phải cung cấp các thông tin này bằng tin nhắn hay điện thoại.

Tất cả các buổi làm việc với cơ quan Nhà nước đều được thực hiện trực tiếp tại trụ sở cơ quan và phải được lập thành biên bản.

Bản chất của chiêu trò này là lấy được thông tin mã OTP của bạn khi chúng đã có số tài khoản, số điện thoại, mật khẩu và chỉ chờ mã OTP của bạn để thực hiện lệnh chuyển tiền.

Hai là, giả danh nhân viên ngân hàng để yêu cầu cung cấp số chứng minh nhân dân/căn cước công dân và mã OTP để hoàn tất các giao dịch; hoặc thực hiện theo đường link đính kèm

Thủ đoạn được dùng phổ biến là tự xưng là nhân viên ngân hàng gọi điện thông báo cho bạn biết rằng, bạn có một khoản tiền cần ngân hàng xác nhận, hoặc bạn đã trúng thưởng từ ngân hàng, bạn cần cung cấp giấy tờ tùy thân và mã OTP để bên ngân hàng xác nhận/trả thưởng cho bạn.

Hoặc hoàn thiện các thủ tục theo đường link được dẫn chiếu cùng nhằm lấy được thông tin về tài khoản ngân hàng của bạn.

Thực tế, không hề có việc trả thưởng hoặc cần xác nhận khoản tiền mà nhân viên ngân hàng yêu cầu bạn phải gửi các thông tin về mã OTP, số giấy tờ tùy thân qua điện thoại.

Nếu có nghiệp vụ cần xử lý thì ngân hàng sẽ đề nghị bạn qua chi nhánh, điểm giao dịch của họ để giải quyết.

Ba là, giả danh người thân của bạn để đề nghị chuyển tiền

Qua tin nhắn điện thoại, zalo hoặc tài khoản mạng xã hội, các đối tượng lừa đảo sẽ yêu cầu bị hại chuyển tiền vào tài khoản đã được định sẵn để chiếm đoạt.

Như vậy, một số chiêu trò lừa đảo bằng cách chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng phổ biến hiện nay đã được chúng tôi nêu ở trên.

Bạn nên thực sự cảnh giác với mỗi chiêu trò hiện nay để tránh mất tiền.

 
Một số chiêu trò lừa đảo bằng cách chuyển tiền vào tài khoản phổ biến hiện nay
Một số chiêu trò lừa đảo bằng cách chuyển tiền vào tài khoản phổ biến hiện nay
 


Phòng tránh tội phạm lừa đảo chuyển tiền nhầm tiền như thế nào?

Nếu chẳng may bị lừa đảo bằng cách chuyển tiền vào tài khoản, bạn nên nhanh chóng thực hiện các công việc sau đây:

Bước 1: Ngay lập tức trình báo đến cơ quan công an

Cơ quan công an từ cấp xã trở lên gần nhất nơi bạn đang sinh sống là nơi bạn có thể trình báo, tố giác tội phạm.

Khi trình báo công an, bạn nên chuẩn bị sẵn các tài liệu như:

  • Sao kê tài khoản ngân hàng;

  • Nội dung cuộc hội thoại của mình qua mạng xã hội/hoặc qua tin nhắn;

  • Các giấy tờ, tài liệu khác chứng minh về số tiền bị lừa đảo;

Bước 2: Hợp tác với cơ quan có thẩm quyền để được giải quyết vụ việc

Khi nhận được thông báo/yêu cầu lấy lời khai hoặc yêu cầu cung cấp thông tin từ cơ quan chức năng, bạn cần tích cực hợp tác với cơ quan chức năng để vụ việc nhanh chóng được giải quyết.

Một số biện pháp phòng tránh tội phạm lừa đảo chuyển tiền qua ngân hàngMột số biện pháp phòng tránh tội phạm lừa đảo chuyển tiền qua ngân hàng


Các biện pháp phòng tránh bạn nên lưu ý áp dụng để tránh trường hợp bị lừa đảo như sau:

  • Không chia sẻ mã OTP cho bất kỳ người nào khác ngoài bạn (bao gồm cả ngân hàng, cơ quan Nhà nước);

  • Hạn chế sử dụng internet banking khi ở nơi cho sử dụng wifi công cộng: Khi sử dụng wifi công cộng, rất có thể nhiều dữ liệu thông tin sẽ bị đối tượng phạm tội lợi dụng đánh cắp;

  • Nhanh chóng thay đổi mật khẩu internet banking thường xuyên theo hướng dẫn (hướng dẫn của app ngân hàng bạn đang sử dụng hoặc của ngân hàng…);

  • Ngay lập tức thực hiện khóa thẻ khi nhận thấy có sự thay đổi về thông tin truy cập internet banking;

  • Ngay lập tức liên hệ với cơ quan chức năng và ngân hàng nơi gần nhất để được hỗ trợ;

Kết luận: Để phòng tránh tội phạm lừa đảo bằng cách chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng bạn thực hiện theo các cách mà chúng tôi nêu trên.

Tuy nhiên, cơ bản nhất, mỗi người dân nên nâng cao nhận thức, khả năng của mình về loại tội phạm này để tránh bị thiệt hại về tài sản.

Trên đây giải đáp về lừa đảo bằng cách chuyển tiền vào tài khoản, nếu còn thắc mắc, bạn đọc vui lòng liên hệ  19006199 để được hỗ trợ, giải đáp sớm nhất.
Nguyễn Văn Việt

Tham vấn bởi: Luật sư Nguyễn Văn Việt

Công ty Luật TNHH I&J - Đoàn luật sư TP. Hà Nội

https://luatdongduong.com.vn/

Có thể bạn quan tâm

X