Quy định về môi giới tiền tệ từ 01/7/2024

Từ ngày 01/7/2024, một loạt các quy định mới về môi giới tiền tệ sẽ chính thức có hiệu lực, mang lại sự thay đổi đáng kể về cách tiếp cận và thực hiện các giao dịch tiền tệ.

Sửa khái niệm môi giới tiền tệ

Căn cứ Khoản 1 Điều 3 Thông tư 17/2016/TT-NHNN quy định về khái niệm môi giới tiền tệ như sau: Môi giới tiền tệ là việc làm trung gian và có thu phí môi giới để thu xếp và thực hiện các hoạt động ngân hàng và các hoạt động khác theo Điều 5 Thông tư này giữa các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và tổ chức tài chính khác.

Quy định về môi giới tiền tệ từ 01/7/2024

Thay vào đó, khoản 2 Điều 1 Thông tư 02/2024/TT-NHNN đã sửa đổi khái niệm trên như sau: môi giới tiền tệ được định nghĩa là việc làm trung gian và có thu phí môi giới để thu xếp, sắp xếp và thực hiện các hoạt động ngân hàng và hoạt động kinh doanh khác theo Luật Các tổ chức tín dụng hiện hành.

Hoạt động môi giới tiền tệ được tiến hành và thực hiện giữa các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Sự sửa đổi tập trung vào hai điểm chính:

- Thu hẹp đối tượng tham gia: Loại bỏ tổ chức tài chính khác ra khỏi phạm vi hoạt động môi giới tiền tệ. Điều này có thể nhằm mục đích tăng cường tính chuyên môn hóa cho hoạt động môi giới, đồng thời đảm bảo sự an toàn và hiệu quả của hệ thống tài chính.

- Cập nhật cơ sở pháp lý: Thay thế quy định tại Thông tư 17/2016/TT-NHNN bằng Luật Các tổ chức tín dụng 2024, thể hiện sự cập nhật với văn bản pháp luật mới nhất.

Ngoài ra, định nghĩa về "môi giới tiền tệ" về cơ bản vẫn giữ nguyên, chỉ thay đổi một số từ ngữ để phù hợp với văn phong của văn bản pháp luật mới.

Đối tượng áp dụng quy định về môi giới tiền tệ từ 01/7/2024

Theo quy định của khoản 1 Điều 1 Thông tư 02/2024/TT-NHNN, từ ngày 01/7/2024 khách hàng có thể được môi giới tiền tệ bởi các tổ chức tín dụng, cũng như các chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoạt động dưới sự kiểm soát và tuân thủ theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng năm 2024.

Còn hiện tại, theo quy định của khoản 2 Điều 2 Thông tư 17/2016/TT-NHNN, khách hàng có thể được môi giới tiền tệ bởi các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thành lập và hoạt động theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 và các tổ chức tài chính khác.

Như vậy, quy định mới đã thu hẹp đối tượng áp dụng chỉ còn tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thành lập và hoạt động theo Luật Các tổ chức tín dụng 2024 và loại bỏ đối tượng là tổ chức tài chính khác.

Phạm vi môi giới tiền tệ

Theo quy định của khoản 3 Điều 1 Thông tư 02/2024/TT-NHNN, các ngân hàng thương mại và các chi nhánh ngân hàng nước ngoài có thẩm quyền cung cấp dịch vụ môi giới tiền tệ cho khách hàng, nhằm hỗ trợ việc thực hiện các hoạt động ngân hàng và các hoạt động kinh doanh khác được quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng năm 2024.

Phạm vi môi giới tiền tệ

Trước khi sửa đổi (Thông tư 17/2016/TT-NHNN): Phạm vi môi giới tiền tệ : Hoạt động ngân hàng và hoạt động kinh doanh khác theo quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng 2010 và hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước. Tuy nhiên, sau khi sửa đổi thì phạm vi thu hẹp chỉ còn hoạt động ngân hàng và hoạt động kinh doanh khác theo quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng 2024 (loại bỏ hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước).

Phương thức thực hiện môi giới tiền tệ

Phương thức thực hiện theo quy định hiện hành: Giao dịch trực tiếp, gián tiếp qua mạng máy tính và/hoặc điện thoại, hoặc các phương thức khác do các bên thỏa thuận phù hợp với Điều kiện của các bên, tuân thủ quy định của pháp luật.

Kể từ ngày 01/7/2024, phương thức thực hiện môi giới tiền tệ được quy định như sau: Thu hẹp chỉ còn giao dịch trực tiếp hoặc thông qua phương tiện điện tử theo quy định của pháp luật về giao dịch điện tử, loại bỏ phương thức gián tiếp qua mạng máy tính và/hoặc điện thoại và các phương thức khác do các bên thỏa thuận (theo khoản 4 Điều 1 Thông tư 02/2024/TT-NHNN).

Nguyên tắc môi giới tiền tệ

Thông tư 02/2024/TT-NHNN bãi bỏ nguyên tắc môi giới tiền tệ sau: Ít nhất một trong số các bên khách hàng phải là tổ chức tín dụng hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thành lập và hoạt động theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng năm 2010 để có thể được môi giới tiền tệ.

Các nguyên tắc hiện tại theo Thông tư 17/2016/TT-NHNN vẫn giữ nguyên không thay đổi.

Bài viết trên đã phân tích và làm rõ các quy định mới về môi giới tiền tệ kể từ ngày 01/7/2024 gửi đến quý bạn đọc.

Bài viết vẫn chưa giải quyết hết thắc mắc của bạn? Đừng ngần ngại, hãy gọi ngay cho chúng tôi theo số  19006192 để hỗ trợ, giải đáp