Tải file doc toàn văn Nghị định 329/2025/NĐ-CP ban hành ngày 18/12/2025 quy định về cấp phép thành lập và hoạt động ngân hàng, quản lý ngoại hối
Ngày 18/12/2025, Chính phủ ban hành Nghị định 329/2025/NĐ-CP, quy định về cấp phép thành lập và hoạt động ngân hàng, quản lý ngoại hối, phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố và chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt tại Trung tâm tài chính quốc tế Việt Nam. Nghị định có hiệu lực thi hành kể từ ngày ký, được xem là bước đi quan trọng nhằm hoàn thiện khung khổ pháp lý cho hoạt động tài chính – ngân hàng theo chuẩn mực quốc tế, góp phần nâng cao uy tín và sức cạnh tranh của Trung tâm tài chính quốc tế Việt Nam trong khu vực và trên thế giới.
Tổng quan Nghị định 329/2025/NĐ-CP
Theo Nghị định 329/2025/NĐ-CP, đối tượng áp dụng bao gồm các ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoạt động tại Trung tâm tài chính quốc tế; các tổ chức, cá nhân thực hiện giao dịch ngoại hối; cùng các cơ quan có chức năng điều hành, giám sát và giải quyết tranh chấp liên quan đến hoạt động ngân hàng và tài chính. Phạm vi điều chỉnh rộng cho thấy quyết tâm của Chính phủ trong việc thiết lập một môi trường tài chính minh bạch, an toàn và được quản lý thống nhất.
Tải về:
Trọng tâm quy định về cấp phép thành lập và hoạt động ngân hàng
Một trong những nội dung trọng tâm của Nghị định là quy định về cấp phép thành lập và hoạt động ngân hàng. Theo đó, ngân hàng thành viên tại Trung tâm tài chính quốc tế phải được Cơ quan điều hành cấp giấy phép thành lập và hoạt động. Giấy phép này thể hiện đầy đủ các thông tin cơ bản như tên gọi, địa chỉ trụ sở, mức vốn điều lệ, phạm vi và nội dung hoạt động. Đáng chú ý, thời hạn giấy phép có thể lên tới tối đa 99 năm, tạo điều kiện cho các tổ chức tín dụng yên tâm đầu tư dài hạn, đồng thời phù hợp với thông lệ quốc tế tại các trung tâm tài chính lớn.
Đặc biệt chú ý tới quản lý ngoại hối
Bên cạnh hoạt động ngân hàng, Nghị định 329/2025/NĐ-CP dành sự quan tâm đặc biệt đến quản lý ngoại hối. Các ngân hàng thành viên được phép thực hiện các giao dịch ngoại hối theo đúng chức năng được cấp phép, song phải tuân thủ chặt chẽ các quy định về khai báo, báo cáo và kiểm soát dòng tiền. Yêu cầu minh bạch hóa giao dịch, kiểm tra đầy đủ chứng từ liên quan được đặt ra nhằm phòng ngừa rủi ro, ngăn chặn các hành vi vi phạm pháp luật trong lĩnh vực ngoại hối, đồng thời bảo đảm an toàn cho hệ thống tài chính tại Trung tâm tài chính quốc tế.
Nhấn mạnh trách nhiệm của ngân hàng trong công tác phòng chống rửa tiền
Trong bối cảnh tội phạm tài chính xuyên quốc gia ngày càng diễn biến phức tạp, Nghị định cũng nhấn mạnh trách nhiệm của các ngân hàng trong công tác phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt. Theo quy định, các ngân hàng thành viên phải xây dựng và thực hiện đầy đủ quy trình, biện pháp kiểm soát nội bộ, nhận biết và báo cáo các giao dịch đáng ngờ, đặc biệt là các giao dịch chuyển tiền điện tử. Đồng thời, các ngân hàng có trách nhiệm gửi quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền cho Cơ quan giám sát để theo dõi, đánh giá và kiểm tra việc thực hiện.
Xác lập vai trò trung tâm của công tác giám sát và thanh tra
Cùng với đó, Nghị định 329/2025/NĐ-CP xác lập vai trò trung tâm của công tác giám sát và thanh tra. Cơ quan giám sát được giao nhiệm vụ thực hiện thanh tra, giám sát thường xuyên và định kỳ đối với hoạt động ngân hàng và ngoại hối tại Trung tâm tài chính quốc tế. Các ngân hàng thành viên có nghĩa vụ cung cấp đầy đủ, kịp thời và chính xác các thông tin, dữ liệu theo yêu cầu; nghiêm túc tiếp thu và thực hiện các khuyến nghị, cảnh báo rủi ro từ Cơ quan giám sát. Cơ chế này nhằm phát hiện sớm các nguy cơ mất an toàn hệ thống, từ đó có biện pháp xử lý phù hợp, hạn chế tác động lan truyền.
Với các quy định cụ thể, chặt chẽ và có tính đồng bộ cao, Nghị định 329/2025/NĐ-CP được kỳ vọng sẽ tạo hành lang pháp lý vững chắc cho hoạt động ngân hàng tại Trung tâm tài chính quốc tế Việt Nam. Nghị định không chỉ bảo đảm yêu cầu quản lý nhà nước về tiền tệ, ngân hàng và ngoại hối, mà còn góp phần xây dựng môi trường đầu tư an toàn, minh bạch, phù hợp với thông lệ quốc tế. Qua đó, Trung tâm tài chính quốc tế Việt Nam có thêm nền tảng để thu hút các định chế tài chính lớn, thúc đẩy dòng vốn chất lượng cao, đóng góp tích cực cho tăng trưởng kinh tế và hội nhập tài chính toàn cầu.
Bài viết vẫn chưa giải quyết hết thắc mắc của bạn? Đừng ngần ngại, hãy gọi ngay cho chúng tôi theo số 
19006192 để hỗ trợ, giải đáp
