Tổng đài trực tuyến 19006192
Đặt câu hỏi tư vấn 
Quyết định 51/2007/QĐ-NHNN ban hành Quy chế hoạt động thông tin tín dụng
Thuộc tính văn bản
Cơ quan ban hành: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Số công báo: 23&24 - 01/2008 Số hiệu: 51/2007/QĐ-NHNN Ngày đăng công báo: 10/01/2008 Loại văn bản: Quyết định Người ký: Ngày ban hành: 31/12/2007 Hết hiệu lực: 01/07/2013 Áp dụng: 01/07/2008 Tình trạng hiệu lực: Hết Hiệu lực Lĩnh vực: Tài chính-Ngân hàng, Thông tin-Truyền thông NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC
VIỆT NAM
Số: 51/2007/QĐ-NHNN
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
Hà Nội, ngày 31 tháng 12 năm 2007
QUYẾT ĐỊNH
Về việc ban hành Quy chế hoạt động thông tin tín dụng
Căn cứ Luật ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 1997 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật ngân hàng Nhà nước Việt Nam năm 2003;
Căn cứ Luật các tổ chức tín dụng năm 1997 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật các tổ chức tín dụng năm 2004;
Căn cứ Nghị định số 52/2003/NĐ-CP ngày 19/5/2003 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Theo đề nghị của Giám đốc Trung tâm Thông tin tín dụng,
QUYẾT ĐỊNH:
Điều 1. Ban hành kèm theo Quyết định này Quy chế hoạt động thông tin tín dụng.
Điều 2. Quyết định này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01/7/2008 và thay thế các Quyết định:
- Quyết định số 1117/2004/QĐ-NHNN ngày 08/9/2004 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về việc ban hành Quy chế hoạt động thông tin tín dụng;
- Quyết định số 1003/2005/QĐ-NHNN ngày 08/7/2005 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về việc sửa đổi, bổ sung Phụ lục phân loại dư nợ (kèm theo biểu K3 - Báo cáo dư nợ của khách hàng) trong Quy chế hoạt động thông tin tín dụng ban hành kèm theo Quyết định số 1117/2004/QĐ-NHNN ngày 08/9/2004 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước;
- Quyết định số 50/2006/QĐ-NHNN ngày 02/10/2006 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về việc bổ sung, thay thế Biểu thu thập thông tin và Phụ lục phân loại dư nợ trong Quy chế hoạt động thông tin tín dụng ban hành kèm theo Quyết định số 1117/2004/QĐ-NHNN ngày 08/9/2004 và Quyết định số 1003/2005/QĐ-NHNN ngày 08/7/2005 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước;
- Quyết định số 987/2001/QĐ-NHNN ngày 02/8/2001 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về việc ban hành Quy chế quản lý, cung cấp và khai thác sử dụng thông tin tín dụng điện tử.
Điều 3. Chánh Văn phòng, Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc Trung tâm Thông tin tín dụng, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương; Trưởng Văn phòng Đại diện Ngân hàng Nhà nước tại Thành phố Hồ Chí Minh, Chủ tịch hội đồng quản trị, Tổng giám đốc (Giám đốc) các tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng và các tổ chức, cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này.
KT. THỐNG ĐỐC
PHÓ THỐNG ĐỐC
Nguyễn Toàn Thắng
QUY CHẾ
Hoạt động thông tin tín dụng
(ban hành kèm theo Quyết định số 51/2007/QĐ-NHNN
ngày 31 tháng 12 năm 2007 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước)
Chương 1.
NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 1. Phạm vi điều chỉnh
Quy chế này điều chỉnh hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước, các tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng tổ chức và cá nhân có sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng, nhằm phục vụ công tác quản lý của Ngân hàng Nhà nước, phòng ngừa, hạn chế rủi ro tín dụng góp phần bảo đảm an toàn hoạt động ngân hàng và phát triển kinh tế - xã hội.
Điều 2. Đối tượng áp dụng
1. Các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước:
a) Trung tâm Thông tin tín dụng;
b) Các Vụ, Cục, đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước;
c) Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương.
2. Các tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng.
3. Các tổ chức và cá nhân có sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng.
Điều 3. Giải thích từ ngữ
Trong Quy chế này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
1. Thông tin tín dụng là những thông tin về khách hàng có quan hệ tín dụng với tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng và các thông tin khác liên quan đến khách hàng trong quan hệ tín dụng với tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng.
2. Hoạt động thông tin tín dụng là việc thu thập, xử lý, lưu trữ và cung cấp, khai thác sử dụng thông tin tín dụng.
3. Sản phẩm thông tin tín dụng là các báo cáo thông tin tín dụng định kỳ, đột xuất và các ấn phẩm do Trung tâm Thông tin tín dụng xây dựng trên cơ sở phân tích, tổng hợp, đánh giá thông tin về khách hàng có quan hệ tín dụng với tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng.
4. Dịch vụ thông tin tín dụng là việc cung cấp các sản phẩm thông tin tín dụng; hỗ trợ giải pháp quản trị thông tin tín dụng và quản trị rủi ro tín dụng: hỗ trợ, tư vấn, chuyển giao công nghệ về phần mềm quản trị thông tin tín dụng; tư vấn, hỗ trợ tìm kiếm thông tin tín dụng.
5. Khách hàng có quan hệ tín dụng với tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng bao gồm:
a) Khách hàng là tổ chức; doanh nghiệp nhà nước, hợp tác xã, công ty trách nhiệm hữu hạn, công ty cổ phần, doanh nghiệp tư nhân, công ty hợp danh, doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài và các tổ chức khác (trừ các đối tượng quy định tại khoản 2, Điều 2 Quy chế này);
Tập đoàn, tổng công ty, công ty mẹ và mỗi đơn vị thành viên hạch toán độc lập đều được xác định là một khách hàng.
b) Khách hàng là cá nhân, hộ gia đình, tổ hợp tác;
c) Khách hàng là chủ thẻ tín dụng (cá nhân hoặc tổ chức được tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng cấp thẻ tín dụng) bao gồm chủ thẻ chính và chủ thẻ phụ.
Điều 4. Báo cáo các chỉ tiêu thông tin tín dụng
1. Tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng phải báo cáo cho Trung tâm Thông tin tín dụng - Ngân hàng Nhà nước các chỉ tiêu thông tin tín dụng theo Phụ lục Hệ thống các chỉ tiêu báo cáo thông tin tín dụng đính kèm Quy chế này.
2. Nội dung, thời gian báo cáo
2.1. Thông tin về hồ sơ pháp lý của khách hàng có quan hệ tín dụng với tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng, thời hạn báo cáo chậm nhất sau 3 ngày làm việc kể từ ngày phát sinh quan hệ tín dụng lần đầu hoặc khi có biến động, thay đổi thông tin về hồ sơ pháp lý. Cụ thể như sau:
a) Đối với khách hàng là tổ chức: gồm các chỉ tiêu thông tin chung của khách hàng vay (có số thứ tự từ 01 đến 18) và thông tin riêng đối với khách hàng là tổ chức (có số thứ tự từ 19 đến 33);
b) Đối với khách hàng là cá nhân, hộ gia đình, tổ hợp tác: gồm các chỉ tiêu thông tin chung của khách hàng vay (có số thứ tự từ 01 đến 18) và thông tin riêng đối với khách hàng là cá nhân, hộ gia đình, tổ hợp tác (có số thứ tự 26 và từ 34 đến 39);
c) Đối với khách hàng là chủ thẻ tín dụng: gồm các chỉ tiêu thông tin chung của khách hàng vay (có số thứ tự từ 01 đến 18) và thông tin riêng đối với khách hàng là chủ thẻ tín dụng, bao gồm cả thông tin về tài sản bảo đảm tiền vay, hạn mức tín dụng của thẻ tín dụng (có số thứ tự từ 34 đến 47 và từ 233 đến 236, 246, 247, 267, 296);
2.2. Thông tin về tài chính của khách hàng là tổ chức bao gồm: bảng cân đối kế toán, bảng kết quả hoạt động kinh doanh và báo cáo lưu chuyển tiền tệ (nếu có) theo mẫu do Bộ Tài chính quy định. Thời hạn gửi các báo cáo trên về Trung tâm Thông tin tín dụng chậm nhất là sau 03 ngày làm việc kể từ ngày khách hàng có quan hệ tín dụng lần đầu hoặc chậm nhất là ngày 15/4 của năm tiếp theo năm phải báo cáo đối với khách hàng đang có quan hệ tín dụng.
2.3. Thông tin về dư nợ của khách hàng (báo cáo khi có thay đổi dư nợ), định kỳ báo cáo 3 ngày làm việc một lần và ngày làm việc cuối cùng của tháng, gồm các chỉ tiêu: mã khách hàng, tên khách hàng, thông tin về dư nợ của khách hàng và chi tiết từng khoản vay đã được phân loại nợ theo quy định (có số thứ tự 01, 02, từ 48 đến 232). Khách hàng là cá nhân, hộ gia đình, tổ hợp tác báo cáo thêm thông tin về cho vay tiêu dùng (có số thứ tự từ 290 đến 295).
2.4. Thông tin về bảo đảm tiền vay của khách hàng, thời hạn báo cáo chậm nhất 3 ngày làm việc kể từ khi khách hàng có quan hệ vay vốn lần đầu hoặc khi thay đổi thông tin.
a) Trường hợp cho vay tín chấp, báo cáo các chỉ tiêu: mã khách hàng, tên khách hàng, địa chỉ khách hàng và thông tin về bảo đảm tiền vay (có số thứ tự 01, 02, 06 và từ 233 đến 237).
b) Trường hợp cho vay có tài sản bảo đảm, báo cáo các chỉ tiêu: mã khách hàng, tên khách hàng, địa chỉ khách hàng và thông tin về bảo đảm tiền vay (có số thứ tự 01, 02, 06 và từ 238 đến 269). Khách hàng vay dùng tài sản bảo đảm của bên thứ ba, báo cáo thêm chỉ tiêu chủ sở hữu tài sản (số thứ tự 270) bao gồm cả tên, địa chỉ, chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu của chủ tài sản (có số thứ tự 02, 06 và từ 35 đến 38).
2.5. Thông tin về bảo lãnh cho khách hàng, thời hạn báo cáo chậm nhất là ngày 10 tháng kế tiếp của thông tin cuối tháng trước (khi có thay đổi), gồm các chỉ tiêu: mã khách hàng, tên khách hàng, địa chỉ khách hàng và thông tin về bảo lãnh cho khách hàng (có số thứ tự 01, 02, 06 và từ 271 đến 289).
2.6. Thông tin về dư nợ thẻ tín dụng (báo cáo khi có thay đổi), thời hạn báo cáo hàng tháng, vào ngày làm việc cuối cùng của tháng, gồm các chỉ tiêu: mã khách hàng, tên khách hàng và thông tin về dư nợ của thẻ tín dụng (có số thứ tự 01, 02 và từ 48 đến 59).
2.7. Thông tin về khách hàng có tổng dư nợ bằng hoặc hơn 15% vốn tự có của tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng, định kỳ báo cáo 5 ngày làm việc một lần và ngày làm việc cuối cùng của tháng, gồm các chỉ tiêu: mã khách hàng, tên khách hàng, địa chỉ khách hàng và thông tin về khách hàng có tổng dư nợ bằng hoặc lớn hơn 15% vốn tự có của tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng (có số thứ tự 01, 02, 06 và từ 299 đến 307).
2.8. Thông tin về vi phạm quy định đối với thẻ tín dụng, thời hạn báo cáo hàng tháng, vào ngày làm việc cuối cùng của tháng, gồm các chỉ tiêu: mã khách hàng, tên khách hàng và thông tin về thẻ tín dụng (có số thứ tự 01, 02, 297 và 298).
3. Phương thức báo cáo được thực hiện dưới dạng file điện tử theo hướng dẫn chi tiết của Trung tâm Thông tin tín dụng. Riêng thông tin về tài chính của khách hàng, báo cáo bằng văn bản.
Điều 5. Xử lý, lưu trữ và cung cấp, khai thác sử dụng thông tin
1. Xử lý thông tin tín dụng được thực hiện tại Trung tâm Thông tin tín dụng thông qua việc kiểm tra, sàng lọc, đảm bảo tính tin cậy của thông tin đầu vào và phân tích, tổng hợp thông tin, bao gồm cả việc phân tích xếp hạng tín dụng doanh nghiệp, cho điểm tín dụng đối với cá nhân tiêu dùng, để tạo lập các sản phẩm thông tin tín dụng.
2. Lưu trữ thông tin tín dụng
a) Thông tin tín dụng được lưu trữ, quản lý đảm bảo an toàn, bí mật và thuận tiện cho việc khai thác sử dụng tại Trung tâm Thông tin tín dụng và cơ sở dự phòng.
b) Thời gian lưu trữ thông tin tín dụng đối với một khách hàng là 5 năm kể từ ngày bổ sung, cập nhật thông tin tín dụng lần cuối cùng.
3. Trung tâm Thông tin tín dụng cung cấp các sản phẩm thông tin tín dụng và được thu tiền dịch vụ theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
4. Khai thác sử dụng thông tin tín dụng
4.1. Trung tâm Thông tin tín dụng tạo điều kiện thuận lợi cho việc khai thác sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng.
4.2. Tổ chức, cá nhân khai thác sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng phải tuân thủ quy định sau:
a) Sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng đúng mục đích quy định tại Điều 1 Quy chế này.
b) Không sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng của Trung tâm Thông tin tín dụng để cung cấp lại cho tổ chức, cá nhân khác.
Chương 2.
TRÁCH NHIỆM VÀ QUYỀN HẠN CỦA CÁC TỔ CHỨC, CÁ NHÂN
THAM GIA HOẠT ĐỘNG THÔNG TIN TÍN DỤNG
Điều 6. Trung tâm Thông tin tín dụng
1. Trách nhiệm
a) Làm đầu mối quản lý, hướng dẫn, đôn đốc thực hiện hoạt động thông tin tín dụng theo thẩm quyền;
b) Xây dựng và hướng dẫn hệ thống mã số, chỉ tiêu thông tin, mẫu file điện tử và các chuẩn chung liên quan đến hoạt động thông tin tín dụng cho các tổ chức, cá nhân tham gia hoạt động thông tin tín dụng;
c) Thu nhận, xử lý thông tin tín dụng và tổ chức, xây dựng, quản lý kho dữ liệu thông tin tín dụng quốc gia;
d) Cung cấp thông tin tín dụng cho Ban lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước và các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước theo quy định.
e) Cung cấp các dịch vụ thông tin tín dụng cho các đối tượng quy định tại khoản 2 và 3 Điều 2 Quy chế này;
g) Hỗ trợ đào tạo cán bộ nghiệp vụ thông tin tín dụng cho các tổ chức tham gia hoạt động thông tin tín dụng khi có yêu cầu.
2. Quyền hạn
a) Yêu cầu các tổ chức tham gia hoạt động thông tin tín dụng cung cấp đầy đủ, chính xác, kịp thời các chỉ tiêu báo cáo thông tin tín dụng theo quy định tại Điều 4 Quy chế này;
b) Chủ trì và phối hợp với các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, các tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng trong việc thực hiện hoạt động thông tin tín dụng.
c) Kiểm tra việc báo cáo và chất lượng thông tin tín dụng của tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng theo Quy chế này;
d) Được từ chối cung cấp dịch vụ thông tin tín dụng đối với những đối tượng không chấp hành đúng các quy định của Quy chế này.
Điều 7. Các Vụ, Cục, đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước
1. Có trách nhiệm phối hợp, cung cấp thông tin liên quan trong phạm vi quản lý của mình cho Trung tâm Thông tin tín dụng để triển khai thực hiện hoạt động và xây dựng kho dữ liệu thông tin tín dụng quốc gia theo quy định.
2. Có quyền khai thác sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng để phục vụ nhiệm vụ quản lý nhà nước.
3. Thanh tra Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm tổ chức thanh tra các tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng trong việc chấp hành Quy chế này.
Điều 8. Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương
1. Trách nhiệm
a) Bố trí tổ chức, nhân sự và các điều kiện liên quan để thực hiện nghiệp vụ thông tin tín dụng tại đơn vị;
b) Đôn đốc, kiểm tra các tổ chức tín dụng, chi nhánh tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng trên địa bàn thực hiện Quy chế này.
2. Quyền hạn
a) Được khai thác sử dụng các sản phẩm thông tin tín dụng để phục vụ nhiệm vụ quản lý của Ngân hàng Nhà nước trên địa bàn;
b) Được tổ chức khai thác và cung cấp các sản phẩm thông tin tín dụng theo hướng dẫn của Trung tâm Thông tin tín dụng cho các tổ chức tín dụng, chi nhánh tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng trên địa bàn;
c) Được Trung tâm Thông tin tín dụng hỗ trợ đào tạo cán bộ làm nghiệp vụ thông tin tín dụng.
Điều 9. Tổ chức tín dụng, tổ chức khác có hoạt động ngân hàng
1. Trách nhiệm
a) Chịu trách nhiệm về tính đầy đủ, trung thực, chính xác và đúng hạn của các chỉ tiêu thông tin tín dụng báo cáo cho Trung tâm Thông tin tín dụng;
b) Xây dựng quy trình kỹ thuật, bảo mật, mã số khách hàng, tuân thủ các chuẩn chung liên quan đến hoạt động thông tin tín dụng do Trung tâm Thông tin tín dụng hướng dẫn để thực hiện thống nhất, an toàn;
c) Khai thác sử dụng các sản phẩm thông tin tín dụng nhằm ngăn ngừa, hạn chế rủi ro, nâng cao chất lượng tín dụng.
2. Quyền hạn:
a) Được khai thác sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng;
b) Được đề nghị Trung tâm Thông tin tín dụng kiểm tra tính chính xác, tính cập nhật của thông tin tín dụng do Trung tâm Thông tin tín dụng cung cấp;
c) Được Trung tâm Thông tin tín dụng hỗ trợ về đào tạo, hướng dẫn cán bộ làm nghiệp vụ thông tin tín dụng.
Điều 10. Tổ chức và cá nhân có sử dụng thông tin tín dụng
Tổ chức và cá nhân có nhu cầu khai thác sử dụng sản phẩm thông tin tín dụng phải gửi yêu cầu khai thác sử dụng thông tin tín dụng đến Trung tâm Thông tin tín dụng và phải tuân thủ các quy định về sử dụng thông tin tín dụng theo quy định tại Quy chế này.
Chương 3.
KHEN THƯỞNG VÀ XỬ LÝ VI PHẠM
Điều 11. Khen thưởng
Hàng năm, Trung tâm Thông tin tín dụng báo cáo Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về kết quả hoạt động thông tin tín dụng để xem xét khen thưởng đối với những tổ chức, cá nhân có thành tích trong hoạt động thông tin tín dụng.
Điều 12. Xử lý vi phạm
Tổ chức, cá nhân vi phạm các quy định tại Quy chế này, tùy theo tính chất, mức độ vi phạm có thể bị xử lý phạt vi phạm hành chính theo quy định hiện hành.
Chương 4.
ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH
Điều 13. Giám đốc Trung tâm Thông tin tín dụng có trách nhiệm hướng dẫn thực hiện Quy chế này.
PHỤ LỤC
Hệ thống các chỉ tiêu báo cáo thông tin tín dụng
áp dụng cho Trung tâm Thông tin tín dụng và các tổ chức tín dụng,
tổ chức khác có hoạt động ngân hàng
STT
Mã chi tiêu
Tên chỉ tiêu
Ghi chú
I. THÔNG TIN VỀ HỒ SƠ PHÁP LÝ KHÁCH HÀNG
1. Thông tin chung của khách hàng vay
1
K101
Mã khách hàng
2
K102
Tên khách hàng
3
K103
Tên đối ngoại
4
K104
Tên viết tắt
5
K105
Thông tin liên lạc/giao dịch
6
K1051
Địa chỉ trụ sở
7
K1052
Mã trụ sở
Theo QĐ số 23/2007/QĐ-NHNN
8
K1053
Số điện thoại
9
K1054
Số fax
10
K1055
Địa chỉ trang web
11
K1056
Địa chỉ Email
12
K106
Quốc tịch và cư trú
13
K1061
Quốc tịch
14
K1062
Cư trú
15
K107
Mã số thuế
16
K108
Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh
17
K1081
Số giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh
18
K1082
Ngày cấp
2. Thông tin riêng đối với khách hàng là tổ chức
19
K130
Quyết định thành lập
Doanh nghiệp nhà nước
20
K1301
Số quyết định thành lập
21
K1302
Ngày cấp quyết định thành lập
22
K1303
Cơ quan cấp quyết định thành lập
23
K131
Cơ quan quản lý trực tiếp
24
K132
Loại hình kinh tế
25
K133
Ngành kinh tế
26
K134
Ngành nghề kinh doanh
Ghi theo giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh
27
K135
Tên, chức danh của thành viên HĐQT
28
K136
Tổng giám đốc (Giám đốc)
29
K137
Tổng số lao động hiện có
30
K138
Vốn điều lệ
31
K1381
VND
32
K1382
Ngoại tệ quy đổi ra USD
33
K139
Chi nhánh, công ty con, đơn vị thành viên
3. Thông tin riêng đối với khách hàng là cá nhân, hộ gia đình, tổ hợp tác và chủ thẻ tín dụng
34
K160
Ngày, tháng, năm sinh
35
K161
Chứng minh nhân dân/Hộ chiếu
36
K1611
Số chứng minh nhân dân/Hộ chiếu
37
K1612
Ngày cấp
38
K1613
Nơi cấp
39
K162
Họ tên vợ hoặc chồng
40
K163
Thời hạn còn lại ở VN
Đối với chủ thẻ là người nước ngoài (tháng)
41
K164
Thẻ tín dụng
42
K1641
Loại thẻ
43
K1642
Ngày phát hành thẻ
44
K1643
Ngày hết hạn thẻ
45
K1644
Thẻ phụ
46
K16441
Họ tên chủ thẻ
47
K16442
Quan hệ với chủ thẻ chính
II. THÔNG TIN VỀ DƯ NỢ CỦA KHÁCH HÀNG
48
K3
Dư nợ của khách hàng
49
K301
Dư nợ cho vay ngắn hạn
50
K30101
Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng VND đủ tiêu chuẩn
51
K30102
Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
52
K30103
Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng VND cần chú ý
53
K30104
Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng ngoại tệ cần chú ý
54
K30105
Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng VND dưới tiêu chuẩn
55
K30106
Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
56
K30107
Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng VND có nghi ngờ
57
K30108
Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng ngoại tệ có nghi ngờ
58
K30109
Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng VND có khả năng mất vốn
59
K30110
Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
60
K302
Dư nợ cho vay trung hạn
61
K30201
Dư nợ cho vay trung hạn bằng VND đủ tiêu chuẩn
62
K30202
Dư nợ cho vay trung hạn bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
63
K30203
Dư nợ cho vay trung hạn bằng VND cần chú ý
64
K30204
Dư nợ cho vay trung hạn bằng ngoại tệ cần chú ý
65
K30205
Dư nợ cho vay trung hạn bằng VND dưới tiêu chuẩn
66
K30206
Dư nợ cho vay trung hạn bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
67
K30207
Dư nợ cho vay trung hạn bằng VND có nghi ngờ
68
K30208
Dư nợ cho vay trung hạn bằng ngoại tệ có nghi ngờ
69
K30209
Dư nợ cho vay trung hạn bằng VND có khả năng mất vốn
70
K30210
Dư nợ cho vay trung hạn bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
71
K303
Dư nợ cho vay dài hạn
72
K30301
Dư nợ cho vay dài hạn bằng VND đủ tiêu chuẩn
73
K30302
Dư nợ cho vay dài hạn bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
74
K30303
Dư nợ cho vay dài hạn bằng VND cần chú ý
75
K30304
Dư nợ cho vay dài hạn bằng ngoại tệ cần chú ý
76
K30305
Dư nợ cho vay dài hạn bằng VND dưới tiêu chuẩn
77
K30306
Dư nợ cho vay dài hạn bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
78
K30307
Dư nợ cho vay dài hạn bằng VND có nghi ngờ
79
K30308
Dư nợ cho vay dài hạn bằng ngoại tệ có nghi ngờ
80
K30309
Dư nợ cho vay dài hạn bằng VND có khả năng mất vốn
81
K30310
Dư nợ cho vay dài hạn bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
82
K304
Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá
83
K30401
Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng VND đủ tiêu chuẩn
84
K30402
Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
85
K30403
Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng VND cần chú ý
86
K30404
Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng ngoại tệ cần chú ý
87
K30405
Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng VND dưới tiêu chuẩn
88
K30406
Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
89
K30407
Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng VND có nghi ngờ
90
K30408
Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng ngoại tệ có nghi ngờ
91
K30409
Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng VND có khả năng mất vốn
92
K30410
Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
93
K305
Dư nợ cho thuê tài chính
94
K30501
Dư nợ cho thuê tài chính bằng VND đủ tiêu chuẩn
95
K30502
Dư nợ cho thuê tài chính bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
96
K30503
Dư nợ cho thuê tài chính bằng VND cần chú ý
97
K30504
Dư nợ cho thuê tài chính bằng ngoại tệ cần chú ý
98
K30505
Dư nợ cho thuê tài chính bằng VND dưới tiêu chuẩn
99
K30506
Dư nợ cho thuê tài chính bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
100
K30507
Dư nợ cho thuê tài chính bằng VND có nghi ngờ
101
K30508
Dư nợ cho thuê tài chính bằng ngoại tệ có nghi ngờ
102
K30509
Dư nợ cho thuê tài chính bằng VND có khả năng mất vốn
103
K30510
Dư nợ cho thuê tài chính bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
104
K306
Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng
105
K30603
Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng bằng VND cần chú ý
106
K30604
Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng bằng ngoại tệ cần chú ý
107
K30605
Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng bằng VND dưới tiêu chuẩn
108
K30606
Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
109
K30607
Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng bằng VND có nghi ngờ
110
K30608
Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng bằng ngoại tệ có nghi ngờ
111
K30609
Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng bằng VND có khả năng mất vốn
112
K30610
Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
113
K307
Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế
114
K30701
Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng VND đủ tiêu chuẩn
115
K30702
Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
116
K30703
Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng VND cần chú ý
117
K30704
Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng ngoại tệ cần chú ý
118
K30705
Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng VND dưới tiêu chuẩn
119
K30706
Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
120
K30707
Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng VND có nghi ngờ
121
K30708
Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng ngoại tệ có nghi ngờ
122
K30709
Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng VND có khả năng mất vốn
123
K30710
Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
124
K308
Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ
125
K30801
Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng VND đủ tiêu chuẩn
126
K30802
Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
127
K30803
Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng VND cần chú ý
128
K30804
Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng ngoại tệ cần chú ý
129
K30805
Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng VND dưới tiêu chuẩn
130
K30806
Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
131
K30807
Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng VND có nghi ngờ
132
K30808
Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng ngoại tệ có nghi ngờ
133
K30809
Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng VND có khả năng mất vốn
134
K30810
Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
135
K309
Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức, cá nhân khác
136
K30901
Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng VND đủ tiêu chuẩn
137
K30902
Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
138
K30903
Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng VND cần chú ý
139
K30904
Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng ngoại tệ cần chú ý
140
K30905
Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức, cá nhân khác bằng VND dưới tiêu chuẩn.
141
K30906
Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
142
K30907
Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng VND có nghi ngờ
143
K30908
Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng ngoại tệ có nghi ngờ
144
K30909
Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng VND có khả năng mất vốn
145
K30910
Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức cá nhân khác bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
146
K310
Dư nợ cho vay vốn đặc biệt
147
K31001
Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng VND đủ tiêu chuẩn
148
K31002
Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
149
K31003
Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng VND cần chú ý
150
K31004
Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng ngoại tệ cần chú ý
151
K31005
Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng VND dưới tiêu chuẩn
152
K31006
Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
153
K31007
Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng VND có nghi ngờ
154
K31008
Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng ngoại tệ có nghi ngờ
155
K31009
Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng VND có khả năng mất vốn
156
K31010
Dư nợ cho vay vốn đặc biệt bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
157
K311
Dư nợ cho vay thanh toán công nợ
158
K31101
Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng VND đủ tiêu chuẩn
159
K31102
Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
160
K31103
Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng VND cần chú ý
161
K31104
Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng ngoại tệ cần chú ý
162
K31105
Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng VND dưới tiêu chuẩn
163
K31106
Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
164
K31107
Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng VND có nghi ngờ
165
K31108
Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng ngoại tệ có nghi ngờ
166
K31109
Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng VND có khả năng mất vốn
167
K31110
Dư nợ cho vay thanh toán công nợ bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
168
K312
Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước
169
K31201
Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng VND đủ tiêu chuẩn
170
K31202
Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
171
K31203
Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng VND cần chú ý
172
K31204
Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng ngoại tệ cần chú ý
173
K31205
Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng VND dưới tiêu chuẩn
174
K31206
Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
175
K31207
Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng VND có nghi ngờ
176
K31208
Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng ngoại tệ có nghi ngờ
177
K31209
Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng VND có khả năng mất vốn
178
K31210
Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
179
K313
Dư nợ cho vay khác
180
K31301
Dư nợ cho vay khác bằng VND đủ tiêu chuẩn
181
K31302
Dư nợ cho vay khác bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
182
K31303
Dư nợ cho vay khác bằng VND cần chú ý
183
K31304
Dư nợ cho vay khác bằng ngoại tệ cần chú ý
184
K31305
Dư nợ cho vay khác bằng VND dưới tiêu chuẩn
185
K31306
Dư nợ cho vay khác bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
186
K31307
Dư nợ cho vay khác bằng VND có nghi ngờ
187
K31308
Dư nợ cho vay khác bằng ngoại tệ có nghi ngờ
188
K31309
Dư nợ cho vay khác bằng VND có khả năng mất vốn
189
K31310
Dư nợ cho vay khác bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
190
K314
Dư nợ chờ xử lý
191
K31401
Dư nợ chờ xử lý bằng VND có tài sản xiết nợ, gán nợ
192
K31402
Dư nợ chờ xử lý bằng ngoại tệ có tài sản xiết nợ, gán nợ
193
K31403
Dư nợ chờ xử lý bằng VND có tài sản thế chấp liên quan đến vụ án chờ xét xử
194
K31404
Dư nợ chờ xử lý bằng ngoại tệ có tài sản thế chấp liên quan đến vụ án chờ xét xử
195
K31405
Dư nợ chờ xử lý bằng VND tồn đọng có tài sản đảm bảo
196
K31406
Dư nợ chờ xử lý bằng ngoại tệ tồn đọng có tài sản đảm bảo
197
K31407
Dư nợ chờ xử lý bằng VND tồn đọng không có tài sản bảo đảm và không còn đối tượng để thu hồi
198
K31408
Dư nợ chờ xử lý bằng ngoại tệ tồn đọng không có tài sản bảo đảm và không còn đối tượng để thu hồi
199
K31409
Dư nợ chờ xử lý bằng VND tồn đọng không có tài sản bảo đảm nhưng con nợ đang tồn tại và hoạt động
200
K31410
Dư nợ chờ xử lý bằng ngoại tệ tồn đọng không có tài sản bảo đảm nhưng con nợ đang tồn tại và hoạt động
201
K315
Dư nợ được khoanh
202
K31501
Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng VND được khoanh
203
K31502
Dư nợ cho vay ngắn hạn bằng ngoại tệ được khoanh
204
K31503
Dư nợ cho vay trung hạn bằng VND được khoanh
205
K31504
Dư nợ cho vay trung hạn bằng ngoại tệ được khoanh
206
K31505
Dư nợ cho vay dài hạn bằng VND được khoanh
207
K31506
Dư nợ cho vay dài hạn bằng ngoại tệ được khoanh
208
K316
Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác
209
K31601
Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng VND đủ tiêu chuẩn
210
K31602
Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
211
K31603
Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng VND cần chú ý
212
K31604
Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng ngoại tệ cần chú ý
213
K31605
Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng VND dưới tiêu chuẩn
214
K31606
Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
215
K31607
Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng VND có nghi ngờ
216
K31608
Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng ngoại tệ có nghi ngờ
217
K31609
Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng VND có khả năng mất vốn
218
K31610
Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
219
K317
Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ
220
K31701
Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng VND đủ tiêu chuẩn
221
K31702
Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng ngoại tệ đủ tiêu chuẩn
222
K31703
Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng VND cần chú ý
223
K31704
Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng ngoại tệ cần chú ý
224
K31705
Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng VND dưới tiêu chuẩn
225
K31706
Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng ngoại tệ dưới tiêu chuẩn
226
K31707
Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng VND có nghi ngờ
227
K31708
Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng ngoại tệ có nghi ngờ
228
K31709
Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng VND có khả năng mất vốn
229
K31710
Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ bằng ngoại tệ có khả năng mất vốn
230
K318
Dư nợ của khách hàng đã xử lý
231
K31801
Nợ tổn thất bằng VND đang trong thời gian theo dõi
232
K31802
Nợ tổn thất bằng ngoại tệ đang trong thời gian theo dõi
III. THÔNG TIN VỀ BẢO ĐẢM TIỀN VAY
233
K41
Tín chấp
234
K411
Thời gian công tác/số năm làm việc
235
K412
Vị trí làm việc
236
K413
Thu nhập bình quân hàng tháng
237
K414
Hạn mức tín dụng
238
K42
Có tài sản bảo đảm
239
K421
Mã tài sản
Là duy nhất, không trùng lắp
240
K422
Quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất
241
K423
Phương tiện giao thông
242
K424
Giấy tờ có giá
243
K4241
Trái phiếu
244
K4242
Cổ phiếu
245
K4243
Tín phiếu
246
K4244
Kỳ phiếu
247
K4245
Chứng chỉ tiền gửi
248
K4246
Thương phiếu
249
K4249
Giấy tờ khác trị giá được bằng tiền
250
K425
Kim khí đá quý
251
K426
Máy móc thiết bị, nguyên nhiên vật liệu, hàng hóa
252
K4261
Máy móc thiết bị
253
K4262
Dây chuyền sản xuất
254
K4263
Nguyên nhiên vật liệu
255
K4264
Hàng tiêu dùng
256
K4269
Hàng hóa khác
257
K427
Tài sản đăng ký quyền sở hữu và quyền sử dụng khác
258
K4271
Quyền tài sản phát sinh từ quyền tác giả
259
K4272
Quyền sở hữu công nghiệp
260
K4273
Quyền đòi nợ
261
K4274
Quyền được nhận bảo hiểm
262
K4275
Quyền góp vốn doanh nghiệp
263
K4276
Quyền khai thác tài nguyên thiên nhiên
264
K4277
Lợi tức và các quyền phát sinh từ tài sản cầm cố
265
K4279
Quyền tài sản khác
266
K428
Tài sản khác
267
K429
Mô tả tài sản
268
K43
Ngày thế chấp, cầm cố
269
K44
Ngày giải chấp thực tế
Báo cáo sau khi giải chấp
270
K45
Chủ sở hữu tài sản
Trường hợp dùng tài sản của bên thứ ba để thế chấp, cầm cố
IV. THÔNG TIN VỀ BẢO LÃNH CHO KHÁCH HÀNG
271
K601
Mã bảo lãnh
272
K602
Khách hàng trong nước
Doanh nghiệp
273
K6021
Ngày phát sinh bảo lãnh
274
K6022
Ngày đến hạn bảo lãnh
275
K6023
Số tiền bảo lãnh
276
K60231
VND
277
K60232
Ngoại tệ quy đổi USD
278
K603
Khách hàng ngoài nước
Doanh nghiệp
279
K6031
Ngày phát sinh bảo lãnh
280
K6032
Ngày đến hạn bảo lãnh
281
K6033
Số tiền bảo lãnh
282
K60331
VND
283
K60332
Ngoại tệ quy đổi USD
284
K604
Các khoản phải trả thay khách hàng khi vi phạm bảo lãnh
285
K6041
Ngày phát sinh nợ
286
K6042
Dư nợ
287
K60421
VND
288
K60422
Ngoại tệ quy đổi USD
289
K6043
Lý do
V. THÔNG TIN VỀ CHO VAY TIÊU DÙNG
290
K801
Mục đích sử dụng vốn vay
291
K80101
Mua, sửa chữa, xây mới nhà
292
K80102
Mua, sửa chữa phương tiện phục vụ đi lại
293
K80103
Học tập, du lịch, chữa bệnh…
294
K80104
Mua sắm vật dụng sinh hoạt
295
K80199
Các nhu cầu tiêu dùng khác không vi phạm pháp luật
VI. THÔNG TIN VỀ THẺ TÍN DỤNG
296
K802
Hạn mức tín dụng của thẻ tín dụng
297
K803
Vi phạm quy định về thẻ tín dụng
298
K804
Biện pháp xử lý vi phạm
VII. THÔNG TIN VỀ KHÁCH HÀNG CÓ TỔNG DƯ NỢ BẰNG HOẶC LỚN HƠN 15% VỐN TỰ CÓ CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG, TỔ CHỨC KHÁC CÓ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG
299
K901
Vốn tự có của TCTD
Theo QĐ 457/2005/QĐ-NHNN
300
K902
Tổng dư nợ (quy ngoại tệ ra VND)
301
K903
Ngày biến động dư nợ gần nhất
302
K904
Lý do cho vay vượt
303
K9041
Đồng tài trợ
Báo cáo phần TCTD tham gia
304
K9042
Chính phủ chỉ định
305
K9043
Thống đốc NHNN cho phép
306
K9044
Ủy thác đầu tư
307
K9099
Khác
Ghi rõ lý do
Ghi chú: Đơn vị tính đối với VND là triệu đồng và đối với ngoại tệ quy đổi là 1 USD./.
- Loại liên kết văn bản01
Văn bản căn cứ 02Văn bản căn cứ 03Văn bản căn cứ 04Văn bản căn cứ 05Văn bản căn cứ 06Văn bản hết hiệu lực 07Văn bản hết hiệu lực 08Văn bản hết hiệu lực 09Văn bản hết hiệu lực 10Văn bản thay thế 11Văn bản dẫn chiếu 12Văn bản dẫn chiếu 13Văn bản dẫn chiếu 14Văn bản dẫn chiếu 15Văn bản liên quan khác 16 Hiệu lực văn bản
Hiệu lực liên quan
Cơ quan ban hành: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Số hiệu: 51/2007/QĐ-NHNN Loại văn bản: Quyết định Ngày ban hành: 31/12/2007 Hiệu lực: 01/07/2008 Lĩnh vực: Tài chính-Ngân hàng, Thông tin-Truyền thông Ngày công báo: 10/01/2008 Số công báo: 23&24 - 01/2008 Người ký: Ngày hết hiệu lực: 01/07/2013 Tình trạng: Hết Hiệu lực File văn bản đang được cập nhật, Quý khách vui lòng quay lại sau!