Cơ quan ban hành: | Ngân hàng Nhà nước Việt Nam | Số công báo: | Theo văn bản |
Số hiệu: | 03/2000/TT-NHNN5 | Ngày đăng công báo: | Đang cập nhật |
Loại văn bản: | Thông tư | Người ký: | Trần Minh Tuấn |
Ngày ban hành: | 16/03/2000 | Hết hiệu lực: | 18/05/2006 |
Áp dụng: | 31/03/2000 | Tình trạng hiệu lực: | Hết Hiệu lực |
Lĩnh vực: | Tài chính-Ngân hàng |
THÔNG TƯ
CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM SỐ 03/2000/TT-NHNN5
NGÀY 16 THÁNG 3 NĂM 2000 HƯỚNG DẪN THI HÀNH
NGHỊ ĐỊNH SỐ 89/1999/NĐ-CP NGÀY 01 THÁNG 09 NĂM 1999
CỦA CHÍNH PHỦ VỀ BẢO HIỂM TIỀN GỬI
Căn cứ Điều 23 của Nghị định số 89/1999/NĐ-CP ngày 01 tháng 09 năm 1999 của Chính phủ về bảo hiểm tiền gửi, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn thực hiện Nghị định này như sau:
I. ĐỐI TƯỢNG VÀ PHẠM VI ĐIỀU CHỈNH
1. Đối tượng áp dụng Thông tư này bao gồm:
- Tổ chức tín dụng và tổ chức không phải tổ chức tín dụng được phép thực hiện một số hoạt động ngân hàng, có nhận tiền gửi bằng Đồng Việt Nam của các cá nhân;
- Các cá nhân gửi tiền tại tổ chức tín dụng, tổ chức không phải tổ chức tín dụng được phép thực hiện một số hoạt động ngân hàng;
- Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam.
2. Các tổ chức tín dụng, tổ chức không phải là tổ chức tín dụng được phép thực hiện một số hoạt động ngân hàng theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng (dưới đây gọi tắt là các tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi) hoạt động trên lãnh thổ nước Cộng hoà xã hội chủ nhĩa Việt Nam, có nhận tiền gửi bằng đồng Việt Nam của cá nhân đều phải tham gia bảo hiểm tiền gửi bắt buộc.
II. CÁC LOẠI TIỀN GỬI ĐƯỢC BẢO HIỂM
Tiền gửi được bảo hiểm là tiền gửi bằng Đồng Việt Nam của các cá nhân (bao gồm người cư trú và người không cư trú) tại tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi, gồm:
- Tiền gửi tiết kiệm không kỳ hạn, có kỳ hạn;
- Tiền gửi không kỳ hạn, có kỳ hạn bao gồm cả tiền gửi trên tài khoản cá nhân;
- Tiền mua các chứng chỉ tiền gửi và các trái phiếu ghi danh do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cho phép tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi phát hành.
Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam không bảo hiểm đối với các loại chứng chỉ tiền gửi và các trái phiếu vô danh do tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi phát hành.
III. THỦ TỤC ĐĂNG KÝ THAM GIA BẢO HIỂM TIỀN GỬI
1. Các tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi phải tiến hành đăng ký như sau:
1.1. Thời hạn hoàn tất thủ tục đăng ký tham gia bảo hiểm tiền gửi không quá 30 ngày kể từ ngày Thông tư này có hiệu lực. Đối với tổ chức được cấp giấy phép hoạt động sau ngày Thông tư này có hiệu lực, phải hoàn tất thủ tục này trong vòng 30 ngày trước khi khai trương hoạt động.
1.2. Hồ sơ đăng ký tham gia bảo hiểm tiền gửi bao gồm:
a. Phiếu đăng ký tham gia bảo hiểm tiền gửi (Phụ lục số 1);
b. Hồ sơ pháp lý và hoạt động của tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi (bản sao có công chứng) bao gồm:
- Quyết định thành lập hoặc giấy phép thành lập và hoạt động do cơ quan Nhà nước có thẩm quyền cấp;
- Điều lệ tổ chức và hoạt động;
- Danh sách thành viên Hội đồng quản trị, Tổng giám đốc (Giám đốc) và Ban Kiểm soát;
- Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh;
- Các báo cáo tài chính trong vòng 3 năm gần nhất (hoặc trong những năm gần nhất đối với những tổ chức mới thành lập dưới 03 năm) có xác nhận của cơ quan quản lý Nhà nước có thẩm quyền hoặc của một cơ quan kiểm toán được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận.
Riêng đối với tổ chức không phải tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngân hàng còn phải gửi kèm Điều lệ hoặc Quy chế tổ chức và hoạt động của đơn vị chủ quản hoặc đơn vị mình là thành viên.
2. Tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi bị chấm dứt tham gia bảo hiểm tiền gửi có thể được phục hồi trở lại quyền được bảo hiểm sau khi đã thực hiện các nghĩa vụ đối với Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam và được cơ quan nhà nước có thẩm quyền có văn bản cho phép được phục hồi quyền nhận tiền gửi của cá nhân đối với tổ chức đó. Hồ sơ, thủ tục để tiếp nhận thực hiện như quy định tại điểm 1. Mục này.
3. Trong vòng 30 ngày kể từ ngày nhận đủ hồ sơ đăng ký tham gia bảo hiểm tiền gửi, Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam có trách nhiệm hoàn tất thủ tục tham gia bảo hiểm tiền gửi đối với tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi.
4. Trong quá trình hoạt động, nếu có những thay đổi về nội dung hoạt động được cấp có thẩm quyền chấp thuận, tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi phải gửi ngay cho Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam để bổ sung hồ sơ tham gia bảo hiểm tiền gửi.
IV. PHÍ BẢO HIỂM TIỀN GỬI
1. Hàng năm, tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi phải nộp cho Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam một khoản phí bằng 0,15%/năm tính trên số dư tiền gửi bình quân của các loại tiền gửi được bảo hiểm tại tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi.
a) Tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi có trách nhiệm tính (Phụ lục số 3) và nộp phí cho Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam theo mức quy định. Phí bảo hiểm tiền gửi được tính bốn kỳ trong một năm theo các quý và được nộp vào ngày cuối của tháng đầu Quý tiếp theo (nếu những ngày trên trùng với ngày nghỉ cuối tuần hoặc ngày nghỉ lễ, Tết thì ngày nộp phí là ngày làm việc đầu tiên sau các ngày nghỉ đó);
b) Số phí phải nộp cho mỗi kỳ tính bằng công thức sau đây:
S0 +S3 + S1 + S2 2 | 0,15 | ||||||||||||
P | = | 3 | x | 100 x4 |
Tên tổ chức tham gia BHTG .................................. | CỘNG HOÀ Xà HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc |
....., ngày.... tháng..... năm.......
PHIẾU ĐĂNG KÝ THAM GIA BẢO HIỂM TIỀN GỬI
Kính gửi: Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam
1. Tên tổ chức tham gia BHTG:...............................................................
2. Đơn vị chủ quản (nếu có): ...................................................................
3. Giấy phép thành lập và hoạt động số: .................................................
Ngày ......... tháng ....... năm ............
4. Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số: ..........................................
Ngày ..... tháng ..... năm .......
5. Vốn điều lệ:.........................................................................................
6. Trụ sở chính:
- Địa chỉ:..................................................................................................
- Điện thoại:.............................................................................................
- Fax: .......................................................................................................
7. Các chi nhánh (ghi cụ thể tên gọi, địa chỉ từng chi nhánh, riêng đối với Ngân hàng quốc doanh chỉ ghi số lượng nhưng phải ghi rõ số lượng các loại chi nhánh): ...................................................................................................
................................................................................................................
8. Số hiệu tài khoản tại NHNN, tổ chức tín dụng, Kho bạc Nhà nước): ....
(Tên tổ chức tham gia BHTG)......................................................................... đăng ký tham gia bảo hiểm tiền gửi, cam kết thực hiện đầy đủ quyền và nghĩa vụ của mình trước pháp luật.
Chủ tịch Hội đồng quản trị (Nếu có) | Tổng giám đốc (Giám đốc) |
(PHỤ LỤC SỐ 2)
Tên tổ chức tham gia BHTG .................................. | CỘNG HOÀ Xà HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc |
....., ngày.... tháng..... năm.......
BẢN TÍNH TOÁN NỘP PHÍ BẢO HIỂM TIỀN GỬI
Quý...... năm..........
Được lập và gửi cho Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam trước hạn nộp phí 10 ngày
Đơn vị: triệu đồng
STT | Số dư tiền gửi | Số tiền | Ghi chú |
(a) | (b) | (c) | |
1 | Số dư các loại tiền gửi được bảo hiểm trong quý Số dư đầu quý Số dư cuối tháng thứ nhất Số dư cuối tháng thứ hai Số dư cuối tháng thứ ba | ||
2 | Số dư bình quân phải nộp phí trong quý | ||
3 | Tổng số phí phải nộp | [(3) = (2) x 0,15%/4] |
Người lập biểu | Kế toán trưởng | Tổng giám đốc (Giám đốc) |
(PHỤ LỤC SỐ 3)
(Tên tổ chức tham gia BHTG) ................................... | CỘNG HOÀ Xà HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc |
........., ngày ....... tháng ....... năm ........
BẢNG KÊ
DANH SÁCH NGƯỜI GỬI TIỀN
TÍNH ĐẾN NGÀY ...... THÁNG .... NĂM .......
Được lập chi tiết theo từng chi nhánh và tổng hợp toàn hệ thống gửi cho Bảo Hiểm tiền gửi Việt Nam trong vòng 15 ngày làm việc kể từ ngày tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi bị chấm dứt hoạt động và mất khả năng thanh toán .
Đơn vị: ngàn đồng
STT | Họ và tên người gửi tiền | Số sổ tiết kiệm, số tài khoản cá nhân, CCTG | Sổ tiết kiệm | Tài khoản cá nhân | Chứng chỉ tiền gửi | Dư nợ đối với tổ chức tham gia bảo hiểm | Ghi chú | ||||||
Ngày gửi | Số tiền | Ngày gửi | Số tiền | Ngày gửi | Số tiền | ||||||||
Gốc | Lãi | Gốc | Lãi | Gốc | Lãi | ||||||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 |
Cộng |
Người lập biểu | Kế toán trưởng | Kiểm soát | Tổng Giám đốc (Giám đốc) |
Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam kiểm tra, xác nhận
(PHỤ LỤC SỐ 4)
CỘNG HOÀ Xà HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
....., ngày.... tháng...... năm......
GIẤY ĐỀ NGHỊ NHẬN TIỀN BẢO HIỂM
Tên tôi là:.................................................................................................
Giấy chứng minh nhân dân số:............. do CA: ........... cấp ngày ...........
Hộ chiếu số: .......................................... do ................. cấp ngày ...........
Hộ khẩu thường trú tại: ............................................................................
Hiện có tổng số tiền gửi được bảo hiểm là .......................................... triệu đồng
tại tổ chức tham gia bảo hiểm có tên là ....................................................
bao gồm:
- Tiền trên tài khoản số: ................. Số tiền ...................................... đ
- Sổ tiết kiệm số:............................. Số tiền ...................................... đ
- Chứng chỉ tiền gửi: ...................... Số tiền ...................................... đ
Tôi hiện có số nợ đối với............................ là ......................................... đ
Đề nghị Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam chấp thuận để tôi được nhận tiền bảo hiểm tại:
1. Trụ sơ chính, chi nhánh hoặc văn phòng đại diện của (tổ chức tham gia bảo hiểm tiền gửi) ..........................................................................................
2. Trụ sở chính, chi nhánh hay Văn phòng đại diện của Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam tại.....................................................................................................
3. Địa chỉ:
- Họ và tên (người nhận): ........................................................................
- Giấy CMND số: ....................... do CA: ..................cấp ngày.../....../.....
- Số nhà: ............................ Phường (xã)..................................................
- Quận (huyện, thị xã)............................... Tỉnh (thành phố)....................
4. Chuyển cho tôi số tiền nói trên vào tài khoản số: .................................
Tại hội sở (chi nhánh) .................................. Ngân hàng .........................
Kính mong Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam chấp thuận.
Người gửi tiền
(Ký, ghi rõ họ tên)
(PHỤ LỤC SỐ 5)
BẢO HIỂM TIỀN GỬI VIỆT NAM | CỘNG HOÀ Xà HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc |
..., ngày..... tháng.... năm......
ĐỀ NGHỊ TRÍCH NỘP PHÍ BẢO HIỂM Xà HỘI
Kính gửi: ...............................................................................
...............................................................................................
(Giám đốc Sở Giao dịch NHNN hoặc Giám đốc Ngân hàng thương mại, hoặc Tổng Giám đốc Kho bạc Nhà nước)
Thực hiện Nghị định số 89/1999/NĐ-CP ngày 01 tháng 09 năm 1999 của Chính phủ và Thông tư số:...../TT/NHNN, ngày.... tháng ..... năm 1999 của Thống đốc NHNN về Bảo hiểm tiền gửi, đề nghị Ông (Bà):
- Trích tài khoản tiền gửi của .......................................................................... với số tiền là: .............................................đ và chuyển số tiền nói trên vào tài khoản số: ............................................................ của Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam tại:
- Thông báo cho chúng tôi ngay trong trường hợp trên tài khoản tiền gửi của....................................... tại quý Ngân hàng không đủ số tiền nói trên để trích nộp (số thiếu hụt).
Xin gửi tới Ông (bà) lời chào trân trọng.
TỔNG GIÁM ĐỐC
Nơi nhận:
- Như trên
- Lưu
(PHỤ LỤC SỐ 6)
CỘNG HOÀ Xà HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
....., ngày..... tháng....... năm.......
Kính gửi: Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam
Tên tôi là: .....................................................................................................
Giấy chứng minh nhân dân số: ............... do CA: ............ cấp ngày .............
Hộ chiếu số: ............................................ do:................... cấp ngày .............
Hộ khẩu thường trú tại: .................................................................................
Hiện có số tiền gửi được bảo hiểm là: ..........................................................đ
tại ...................................................................................................................
Đề nghị Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam trả cho tôi tiền bảo hiểm qua người được uỷ quyền là:
- Họ và tên người được uỷ quyền:................................................................
- Địa chỉ thường trú:
- Giấy CMND (hay hộ chiếu) số: .............. do ................ cấp ngày ...........
Kính đề nghị Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam chấp thuận.
Xác nhận của Công an Phường (Xã) nơi người uỷ quyền cư trú | Người uỷ quyền (Ký và ghi rõ họ tên) |
(PHỤ LỤC SỐ 7)
CỘNG HOÀ Xà HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
....., ngày..... tháng....... năm.......
GIẤY UỶ QUYỀN
VỀ VIỆC NHẬN TIỀN BẢO HIỂM
Tên tôi là: .....................................................................................................
Giấy chứng minh nhân dân số: ............... do CA: ............ cấp ngày .............
Hộ chiếu số: ............................................ do:................... cấp ngày .............
Hộ khẩu thường trú tại: .................................................................................
Hiện có số tiền gửi được bảo hiểm là: ..........................................................đ
tại ..........................................................Địa chỉ:............................................
(kèm giấy tờ chứng minh quyền sở hữu hợp pháp tiền bảo hiểm)
Tôi xin uỷ quyền cho người có tên dưới đây nhận số tiền bảo hiểm nói trên.
- Họ và tên người được uỷ quyền:................................................................
- Địa chỉ thường trú:.....................................................................................
- Giấy CMND (hay hộ chiếu) số: .............. do ................ cấp ngày ...........
Người được uỷ quyền (Ký và ghi rõ họ tên) | Người uỷ quyền (Ký và ghi rõ họ tên) |
Xác nhận của Công an Phường (Xã)
nơi người uỷ quyền cư trú
01 | Văn bản căn cứ |
02 | Văn bản sửa đổi, bổ sung |
03 | Văn bản liên quan khác |
Cơ quan ban hành: | Ngân hàng Nhà nước Việt Nam |
Số hiệu: | 03/2000/TT-NHNN5 |
Loại văn bản: | Thông tư |
Ngày ban hành: | 16/03/2000 |
Hiệu lực: | 31/03/2000 |
Lĩnh vực: | Tài chính-Ngân hàng |
Ngày công báo: | Đang cập nhật |
Số công báo: | Theo văn bản |
Người ký: | Trần Minh Tuấn |
Ngày hết hiệu lực: | 18/05/2006 |
Tình trạng: | Hết Hiệu lực |
File văn bản đang được cập nhật, Quý khách vui lòng quay lại sau!