Tổng đài trực tuyến 19006192
Đặt câu hỏi tư vấn 
Văn bản hợp nhất 07/VBHN-NHNN quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước
NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC
VIỆT NAM
--------Số: 07/VBHN-NHNN
CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------Hà Nội, ngày 13 tháng 02 năm 2018
THÔNG TƯ
QUY ĐỊNH VỀ HOẠT ĐỘNG THÔNG TIN TÍN DỤNG CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM
Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28 tháng 01 năm 2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2013, được sửa đổi, bổ sung bởi:
Thông tư số 27/2017/TT-NHNN ngày 31 tháng 12 năm 2017 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018.
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26 tháng 8 năm 2008 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Theo đề nghị của Giám đốc Trung tâm Thông tin tín dụng;
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.[1]
Chương I. QUY ĐỊNH CHUNG
Điều 1. Phạm vi điều chỉnh
Thông tư này quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam do Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam[2] làm đầu mối (Credit Information Centre, sau đây gọi là CIC) bao gồm:
1. Cung cấp thông tin tín dụng cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
2. Xử lý, lưu giữ, bảo mật dữ liệu thông tin tín dụng;
3. Khai thác, sử dụng sản phẩm, dịch vụ thông tin tín dụng;
4. Quyền và nghĩa vụ của các tổ chức, cá nhân có liên quan.
Điều 2. Đối tượng áp dụng
1. Vụ, Cục, đơn vị thuộc bộ máy tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương (sau đây gọi chung là đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam).
2. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
3. Khách hàng vay.
4. Tổ chức, cá nhân có liên quan.
Điều 3. Giải thích từ ngữ
Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:
1. Hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là hoạt động cung cấp, xử lý, lưu giữ, bảo mật dữ liệu thông tin tín dụng và khai thác, sử dụng sản phẩm, dịch vụ thông tin tín dụng (sau đây gọi là hoạt động thông tin tín dụng).
2. Thông tin tín dụng là các thông tin về khách hàng vay và những thông tin liên quan đến khách hàng vay tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
3. Thông tin nhận dạng là các thông tin nhằm xác định rõ về một khách hàng vay và phân biệt được với khách hàng vay khác.
4.[3] Khách hàng vay là pháp nhân, cá nhân có quan hệ tín dụng với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
5. Sản phẩm thông tin tín dụng là báo cáo thông tin, ấn phẩm do CIC tạo lập, cung cấp cho tổ chức, cá nhân trên cơ sở thông tin tín dụng thu thập được.
6. Dịch vụ thông tin tín dụng là việc cung cấp sản phẩm thông tin tín dụng và các tiện ích khác của CIC cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức khác và cá nhân có nhu cầu.
7. Cơ sở dữ liệu Thông tin tín dụng quốc gia là tập hợp các loại dữ liệu, sản phẩm thông tin tín dụng được quản lý, lưu giữ, khai thác sử dụng trên hệ thống công nghệ thông tin của CIC.
8. Tổ chức tự nguyện tham gia hệ thống thông tin tín dụng (sau đây gọi là tổ chức tự nguyện) bao gồm:
a)[4] Công ty có chức năng mua bán nợ, công ty quản lý nợ và khai thác tài sản, công ty thông tin tín dụng, doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ bảo hiểm, chứng khoán;
b) Tổ chức trong và ngoài nước tham gia tài trợ tín dụng tại Việt Nam hoặc có nhu cầu cấp tín dụng cho tổ chức, cá nhân Việt Nam tại nước ngoài;
c) Tổ chức khác có nhu cầu tham gia hệ thống thông tin tín dụng và được CIC chấp thuận.
9. Thông tin tiêu cực về khách hàng vay là thông tin về: nợ xấu; vi phạm nghĩa vụ thanh toán; các hành vi vi phạm pháp luật; bị khởi kiện; bị khởi tố và các thông tin bất lợi khác ảnh hưởng đến kết quả đánh giá khả năng trả nợ của khách hàng vay.
10. Đơn vị sử dụng là các tổ chức có đăng ký hoặc ký hợp đồng khai thác dịch vụ thông tin tín dụng với CIC.
11. Người sử dụng là những cá nhân thuộc các tổ chức quy định tại khoản 10 Điều này và khách hàng vay là cá nhân được CIC cấp tài khoản truy cập hệ thống công nghệ thông tin của CIC để cung cấp thông tin, khai thác, sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng.
12.[5] Tổ chức thông tin tín dụng nước ngoài là tổ chức được thành lập và hoạt động theo pháp luật nước ngoài về thông tin tín dụng
Điều 4. Mục đích của hoạt động thông tin tín dụng
Hoạt động thông tin tín dụng nhằm tạo lập Cơ sở dữ liệu Thông tin tín dụng quốc gia để hỗ trợ:
1. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước) thực hiện chức năng quản lý, giám sát hoạt động ngân hàng, góp phần bảo đảm an toàn hệ thông ngân hàng Việt Nam.
2. Tổ chức tín dụng ngăn ngừa và hạn chế rủi ro trong hoạt động kinh doanh.
3. Khách hàng vay trong việc tiếp cận nguồn vốn tín dụng của các tổ chức cấp tín dụng, góp phần thúc đẩy phát triển kinh tế - xã hội.
Điều 5. Nguyên tắc hoạt động thông tin tín dụng
1.[6] Tuân thủ quy định của pháp luật về bảo vệ bí mật nhà nước, bí mật cá nhân và các quy định pháp luật khác có liên quan khi cung cấp, khai thác thông tin tín dụng.
2. Đảm bảo tính trung thực, khách quan trong hoạt động thông tin tín dụng.
3. Đảm bảo quyền, lợi ích của các tổ chức và cá nhân trong việc cung cấp thông tin tín dụng, khai thác sản phẩm thông tin tín dụng.
Điều 6. Các hành vi bị cấm trong hoạt động thông tin tín dụng
1. Thu thập, cung cấp, sử dụng trái phép các thông tin thuộc phạm vi, danh mục bí mật của Nhà nước.
2. Cố ý làm sai lệch nội dung thông tin tín dụng, ảnh hưởng đến quyền và lợi ích hợp pháp của tổ chức, cá nhân liên quan.
3. Cung cấp thông tin tín dụng cho tổ chức, cá nhân không liên quan, bất hợp pháp.
4. Lợi dụng các hoạt động thông tin tín dụng để tư lợi cá nhân, xâm phạm lợi ích của Nhà nước, quyền và lợi ích hợp pháp của tổ chức, cá nhân.
5. Cản trở hoạt động thu thập và khai thác thông tin tín dụng hợp pháp của tổ chức, cá nhân.
6. Cung cấp sản phẩm thông tin tín dụng cho các đối tượng không được quy định tại Điều 10 Thông tư này.
Chương II. HOẠT ĐỘNG THÔNG TIN TÍN DỤNG
Điều 7. Cung cấp thông tin tín dụng
1.[7] Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cung cấp cho CIC toàn bộ Hệ thống chỉ tiêu thông tin tín dụng quy định tại Phụ lục 1 kèm theo Thông tư này và được phân thành các nhóm chỉ tiêu sau:
a) Thông tin nhận dạng;
b) Thông tin hợp đồng tín dụng;
c) Thông tin quan hệ tín dụng;
d) Thông tin tình trạng tài khoản thẻ tín dụng;
e) Thông tin bảo đảm tiền vay;
g) Thông tin tài chính năm của khách hàng vay là doanh nghiệp, bao gồm: bảng cân đối kế toán, báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh, báo cáo lưu chuyển tiền tệ theo quy định của Bộ Tài chính;
h) Thông tin đầu tư trái phiếu vào khách hàng vay là doanh nghiệp.
2. Tổ chức tự nguyện thực hiện cung cấp cho CIC toàn bộ hoặc một phần Hệ thống chỉ tiêu thông tin tín dụng quy định tại Phụ lục kèm theo Thông tư này trên cơ sở thỏa thuận với CIC, đảm bảo nguyên tắc an toàn, bảo mật và các quy định khác của pháp luật.
3. Việc cung cấp thông tin tín dụng quy định tại khoản 1 và khoản 2 Điều này được thực hiện dưới dạng các tệp dữ liệu điện tử theo các nhóm chỉ tiêu thông tin tín dụng và hướng dẫn của CIC. Trường hợp đặc biệt, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức tự nguyện có thể cung cấp bằng văn bản đối với một số nhóm hoặc toàn bộ các nhóm chỉ tiêu thông tin tín dụng nhưng phải được CIC chấp thuận.
Điều 8. Thời hạn cung cấp thông tin tín dụng
1. Cung cấp dữ liệu phát sinh chậm nhất sau 03 ngày làm việc kể từ ngày phát sinh dữ liệu đối với các nhóm chỉ tiêu thông tin sau:
a) Các nhóm chỉ tiêu thông tin tại điểm a, b và g khoản 1 Điều 7 Thông tư này khi có khách hàng vay mới;
b) Các nhóm chỉ tiêu thông tin tại điểm a, b khoản 1 Điều 7 Thông tư này khi có tối thiểu một chỉ tiêu trong nhóm thay đổi nội dung.
2. Các nhóm chỉ tiêu thông tin tại điểm c, d, e và h khoản 1 Điều 7 Thông tư này cung cấp chậm nhất sau 05 ngày làm việc kể từ ngày cuối cùng của tháng liền kề trước đó.
3. Nhóm chỉ tiêu thông tin tại điểm g khoản 1 Điều 7 Thông tư này cung cấp trước ngày 30 tháng 4 của năm tiếp theo.
4. Ngân hàng Chính sách xã hội, Quỹ tín dụng nhân dân, Tổ chức tài chính vi mô cung cấp dữ liệu phát sinh trong tháng chậm nhất sau 05 ngày làm việc kể từ ngày cuối cùng của tháng liền kề trước đó.
Điều 9. Xử lý, lưu giữ, bảo mật dữ liệu thông tin tín dụng
1. Trên cơ sở thông tin thu nhận, CIC sử dụng các giải pháp công nghệ, nghiệp vụ để xử lý dữ liệu thông tin tín dụng bao gồm các khâu tiếp nhận, chuẩn hóa, làm sạch, ghép nối và cập nhật vào Cơ sở dữ liệu Thông tin tín dụng quốc gia.
2. Dữ liệu thông tin tín dụng được lưu giữ tại CIC, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức tự nguyện trong thời gian tối thiểu 05 năm, kể từ ngày phát sinh dữ liệu.
3. Việc xử lý, lưu giữ dữ liệu thông tin tín dụng phải bảo đảm tính toàn vẹn, đầy đủ, không bị sai lệch thông tin trong quá trình xử lý, lưu giữ và chiết xuất được khi có yêu cầu.
4. Dữ liệu thông tin tín dụng phải được bảo mật, đảm bảo không bị xâm nhập trái với quy định tại Thông tư này và quy định khác của pháp luật.
Điều 10. Đối tượng khai thác thông tin tín dụng
1. Cơ quan quản lý nhà nước khai thác sản phẩm thông tin tín dụng phục vụ trực tiếp cho hoạt động nghiệp vụ về thanh tra, giám sát, điều tra, truy tố, xét xử, thi hành án; điều tra, thống kê xã hội và các mục đích khác theo quy định của pháp luật.
2. Các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước khai thác sản phẩm thông tin tín dụng phục vụ cho yêu cầu quản lý nhà nước của Ngân hàng Nhà nước.
3. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài khai thác dịch vụ thông tin tín dụng phục vụ cho nhu cầu tìm kiếm khách hàng, đánh giá khả năng trả nợ của khách hàng, quản lý rủi ro tín dụng và các hoạt động nghiệp vụ ngân hàng khác.
4. Các tổ chức tự nguyện khai thác dịch vụ thông tin tín dụng phục vụ cho mục đích đánh giá khách hàng và các mục đích khác theo quy định của pháp luật.
5. Khách hàng vay khai thác dịch vụ thông tin tín dụng để kiểm tra thông tin về bản thân và phục vụ mục đích khác theo quy định của pháp luật.
6. Ngoài đối tượng quy định tại các khoản trên, tổ chức hoặc cá nhân khi khai thác dịch vụ thông tin tín dụng về khách hàng vay phải có sự đồng ý bằng văn bản của khách hàng đó.
7.[8] Các tổ chức thông tin tín dụng nước ngoài được khai thác các sản phẩm thông tin tín dụng về doanh nghiệp, bao gồm những thông tin được công khai theo quy định của pháp luật trên cơ sở biên bản ghi nhớ, thỏa thuận hợp tác, hợp đồng dịch vụ ký kết với CIC.
Điều 11. Hạn chế khai thác thông tin tín dụng
1. Thông tin tiêu cực về khách hàng vay chỉ được sử dụng để tạo lập sản phẩm thông tin tín dụng trong thời gian tối đa 05 năm, kể từ ngày kết thúc thông tin tiêu cực đó, trừ trường hợp pháp luật có quy định khác.
2. Thông tin về các khoản nợ đã được xử lý bằng dự phòng rủi ro chỉ được cung cấp cho Ngân hàng Nhà nước và các cơ quan quản lý nhà nước khác theo quy định của pháp luật.
3. Tổ chức tự nguyện, khách hàng vay khai thác dịch vụ thông tin tín dụng theo thỏa thuận và cam kết với CIC trên cơ sở nguyên tắc tự nguyện đảm bảo tuân thủ các quy định của pháp luật.
4. Tổ chức, cá nhân vi phạm quy định tại Thông tư này và các quy định khác của pháp luật tùy theo tính chất, mức độ sẽ bị hạn chế một phần, tạm dừng trong một thời gian hoặc ngừng vĩnh viễn quyền khai thác dịch vụ thông tin tín dụng.
Chương III. QUYỀN VÀ NGHĨA VỤ CỦA TỔ CHỨC, CÁ NHÂN CÓ LIÊN QUAN
Điều 12. Quyền và nghĩa vụ của Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam[9]
1. Xây dựng và hướng dẫn hệ thống mã số, chỉ tiêu thông tin, mẫu tệp dữ liệu báo cáo, cách thức truyền tin; cấp quyền truy cập hệ thống cho người sử dụng.
2. Thu nhận, xử lý, lưu giữ, bảo mật thông tin tín dụng về khách hàng vay từ tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức tự nguyện và cá nhân.
3. Đôn đốc, kiểm tra, giám sát việc thực hiện cung cấp thông tin tín dụng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo quy định tại Điều 7, 8 Thông tư này.
4. Phối hợp với các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước tạo lập và cung cấp kịp thời sản phẩm thông tin tín dụng để đáp ứng yêu cầu quản lý nhà nước.
5.[10] Công khai thông tin về nguyên tắc, phạm vi sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng, quy trình khai thác và sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng, mức thu tiền khai thác, sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng cho người sử dụng.
6. Hỗ trợ đào tạo cán bộ về nghiệp vụ thông tin tín dụng cho tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và tổ chức tự nguyện khi có nhu cầu.
7.11 [11]Ký kết hợp đồng và thu tiền khai thác, sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng đối với các đơn vị sử dụng, người sử dụng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước và CIC.
8. Quyết định mức thu dịch vụ trên nguyên tắc bảo đảm bù đắp đủ chi phí hoạt động.
9. Hạn chế hoặc từ chối cung cấp sản phẩm, dịch vụ thông tin tín dụng cho tổ chức, cá nhân không tuân thủ quy định tại Thông tư này và các cam kết khác với CIC.
10. Ban hành tiêu chí và tổ chức thực hiện việc đánh giá chất lượng cung cấp thông tin tín dụng; áp dụng các biện pháp khuyến khích đối với tổ chức, cá nhân thực hiện tốt hoạt động thông tin tín dụng; đề xuất việc xử lý vi phạm quy định về hoạt động thông tin tín dụng.
11. Tổ chức lấy ý kiến đánh giá của đơn vị sử dụng, người sử dụng về chất lượng dịch vụ thông tin tín dụng tối thiểu một năm một lần.
12.[12] Ký kết biên bản ghi nhớ, thỏa thuận hợp tác hoặc hợp đồng dịch vụ với các tổ chức thông tin tín dụng nước ngoài, phù hợp với quy định pháp luật của mỗi nước, để hợp tác chia sẻ kinh nghiệm, trao đổi sản phẩm thông tin tín dụng.
Điều 13. Quyền và nghĩa vụ của các đơn vị liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước
1. Các đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước trong phạm vi chức năng, nhiệm vụ của mình được khai thác sản phẩm thông tin tín dụng phục vụ hoạt động quản lý nhà nước theo quy định tại Thông tư này.
2. Trách nhiệm phối hợp với CIC
a) Cơ quan Thanh tra, giám sát Ngân hàng
- Cung cấp cho CIC các thông tin sau: danh sách tổ chức tín dụng, chi nhánh, đơn vị trực thuộc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thành lập, giải thể, phá sản, mua bán, sáp nhập; cổ đông hoặc thành viên sáng lập, cổ đông lớn của tổ chức tín dụng; vốn tự có của tổ chức tín dụng và các thông tin liên quan đến hoạt động tín dụng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài;
- Chủ trì và phối hợp với CIC thực hiện thanh tra, kiểm tra hoạt động thông tin tín dụng tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
b) Vụ Dự báo, thống kê[13] cung cấp cho CIC số liệu thống kê về hoạt động tín dụng của ngành;
c) Vụ Quản lý Ngoại hối cung cấp cho CIC số liệu về tình hình vay, trả nợ nước ngoài của tổ chức, cá nhân trong nước theo thẩm quyền;
d) Vụ Tín dụng các ngành kinh tế[14] cung cấp cho CIC các trường hợp được cho vay vượt quy định của Ngân hàng Nhà nước;
e) Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương cung cấp cho CIC số liệu về tình hình vay, trả nợ nước ngoài của các tổ chức, cá nhân trong nước; phối hợp với CIC trong việc thực hiện hoạt động thông tin tín dụng trên địa bàn.
Điều 14. Quyền và nghĩa vụ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
1. Cung cấp và chịu trách nhiệm về tính chính xác, đầy đủ, kịp thời của thông tin tín dụng theo quy định tại Điều 7, 8 Thông tư này và hướng dẫn của CIC.
2. Xây dựng, thiết lập hệ thống công nghệ thông tin đáp ứng yêu cầu tạo lập dữ liệu, kiểm soát dữ liệu cung cấp cho CIC; ban hành các quy định nội bộ và quản lý hệ thống chỉ tiêu thông tin tín dụng trong toàn hệ thống.
3. Khai thác, sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng theo quy định tại Điều 11 Thông tư này và hướng dẫn của CIC.
4. Kiểm tra, xác minh, điều chỉnh dữ liệu sai sót theo yêu cầu của CIC, khách hàng vay hoặc khi phát hiện sai sót.
5.[15] Thanh toán đầy đủ, kịp thời tiền khai thác, sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng theo thỏa thuận tại hợp đồng.
6. Cử cán bộ, nhân viên tham gia các khóa đào tạo nghiệp vụ thông tin tín dụng do CIC tổ chức hoặc phối hợp tổ chức.
Điều 15. Quyền và nghĩa vụ của tổ chức tự nguyện tham gia hệ thống thông tin tín dụng
1. Cung cấp và chịu trách nhiệm về tính chính xác, đầy đủ, kịp thời của thông tin tín dụng theo quy định của pháp luật và các cam kết với CIC.
2. Kiểm tra, xác minh, điều chỉnh dữ liệu sai sót theo yêu cầu của CIC, khách hàng vay hoặc khi phát hiện sai sót.
3. Khai thác, sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng theo quy định tại Điều 10, 11 Thông tư này và các cam kết với CIC.
4.[16] Thanh toán đầy đủ, kịp thời tiền khai thác, sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng theo thỏa thuận tại hợp đồng.
5. Cử cán bộ, nhân viên tham gia các khóa đào tạo nghiệp vụ thông tin tín dụng do CIC tổ chức hoặc phối hợp tổ chức.
Điều 16. Quyền và nghĩa vụ của khách hàng vay
1. Khai thác miễn phí thông tin tín dụng về bản thân một lần trong một năm, bao gồm các chỉ tiêu thông tin tín dụng tại điểm a, c, d và e khoản 1 Điều 7 Thông tư này.
2. Sử dụng các sản phẩm thông tin tín dụng khác về bản thân theo hướng dẫn của CIC.
3. Yêu cầu CIC, tổ chức tín dụng, tổ chức khác có liên quan xem xét, điều chỉnh dữ liệu thông tin tín dụng về bản thân nếu phát hiện có sai sót.
4. Khiếu nại khi phát hiện thông tin tín dụng của mình có sai sót theo quy định tại Điều 18 Thông tư này.
5. Khách hàng vay có nghĩa vụ cung cấp đầy đủ, trung thực thông tin tín dụng cho CIC hoặc tổ chức tín dụng hoặc tổ chức khác có liên quan trong quá trình xử lý khiếu nại.
6.[17] Thanh toán đầy đủ, kịp thời tiền khai thác, sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng theo quy định của CIC.
Chương IV. ĐIỀU CHỈNH DỮ LIỆU SAI SÓT, GIẢI QUYẾT KHIẾU NẠI VÀ XỬ LÝ VI PHẠM
Điều 17. Điều chỉnh dữ liệu sai sót
1. Khi phát hiện dữ liệu có sai sót, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức tự nguyện phải gửi lại dữ liệu thông tin tín dụng và có văn bản của người có thẩm quyền nêu rõ lý do sai sót và đề nghị CIC điều chỉnh dữ liệu sai sót đó.
2. Trường hợp CIC phát hiện hoặc nghi ngờ dữ liệu có sai sót, CIC phối hợp với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức tự nguyện để xem xét, điều chỉnh lại dữ liệu theo trình tự sau:
a) Dữ liệu không đúng tiêu chuẩn như sai mẫu tệp, thiếu chỉ tiêu thông tin bắt buộc, trùng lặp thông tin hoặc các lỗi kỹ thuật khác, CIC gửi trả lại toàn bộ dữ liệu hoặc phần dữ liệu sai sót. Trong thời hạn 01 ngày làm việc, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức tự nguyện phải chỉnh sửa và gửi lại dữ liệu báo cáo;
b) Dữ liệu nghi ngờ có sai sót được CIC gửi trả lại toàn bộ dữ liệu hoặc phần dữ liệu có nghi ngờ. Trong thời hạn 01 ngày làm việc, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức tự nguyện phải kiểm tra lại dữ liệu và thông báo kết quả cho CIC, nếu có sai sót thực hiện điều chỉnh dữ liệu theo quy định tại khoản 1 Điều này.
Điều 18. Giải quyết khiếu nại
1. Trường hợp khách hàng vay phát hiện thông tin tín dụng về bản thân có sai sót, khách hàng vay có quyền khiếu nại với CIC, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoặc tổ chức tự nguyện (sau đây gọi là tổ chức tiếp nhận khiếu nại) để yêu cầu kiểm tra, điều chỉnh lại thông tin, nhưng không được lợi dụng khiếu nại sai sự thật.
Việc khiếu nại có thể thực hiện qua hệ thống điện tử hoặc gửi bằng văn bản, trong đó phải nêu rõ lý do kèm theo các tài liệu, căn cứ chứng minh dữ liệu có sai sót.
2. Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận được khiếu nại, tổ chức tiếp nhận khiếu nại phải thông báo cho khách hàng vay biết. Trường hợp cần bổ sung thông tin để có cơ sở xác minh, giải quyết, tổ chức tiếp nhận khiếu nại phải thông báo để khách hàng vay cung cấp thông tin, tài liệu liên quan.
3. Trong thời hạn 10 ngày làm việc, kể từ ngày tiếp nhận khiếu nại hợp lệ, tổ chức tiếp nhận khiếu nại phải xem xét, điều chỉnh dữ liệu sai sót và thông báo cho khách hàng vay biết. Trường hợp phải thực hiện việc kiểm tra, xác minh nội dung yêu cầu khiếu nại tại các cơ quan, tổ chức có liên quan, tổ chức tiếp nhận khiếu nại được kéo dài thời gian giải quyết khiếu nại theo tình hình thực tế nhưng phải thông báo cho khách hàng vay biết về nguyên nhân kéo dài thời gian.
4. Trường hợp thông tin tín dụng bị sai sót gây bất lợi cho khách hàng vay, CIC phải gửi thông báo đính chính sai sót cho đơn vị sử dụng. Khi nhận được thông báo đính chính sai sót, đơn vị sử dụng phải xem xét lại quyết định cấp tín dụng.
5. Trong thời hạn 02 ngày làm việc kể từ khi có kết quả giải quyết khiếu nại, tổ chức tiếp nhận khiếu nại phải thông báo cho khách hàng vay về kết quả giải quyết khiếu nại.
Điều 19. Xử lý vi phạm
Tổ chức, cá nhân vi phạm quy định tại Thông tư này, tùy theo tính chất và mức độ vi phạm sẽ bị xử lý theo quy định của pháp luật.
Chương V. ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH[18]
Điều 20. Hiệu lực thi hành
Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2013 và thay thế Quyết định số 51/2007/QĐ-NHNN ngày 31 tháng 12 năm 2007 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước về việc ban hành Quy chế hoạt động thông tin tín dụng.
Điều 21. Tổ chức thực hiện
1. Giám đốc Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam[19] có trách nhiệm hướng dẫn, tổ chức thực hiện Thông tư này.
2. Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên và Tổng giám đốc (Giám đốc) các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, tổ chức và cá nhân có liên quan chịu trách nhiệm thi hành Thông tư này.
PHỤ LỤC 1[20]
HỆ THỐNG CHỈ TIÊU THÔNG TIN TÍN DỤNG
(Ban hành kèm theo Thông tư số 27/2017/TT-NHNN ngày 31/12/2017 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về việc sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam)STT
Tên chỉ tiêu
I. Thông tin nhận dạng
A. Thông tin nhận dạng khách hàng vay là cá nhân
1
Họ và tên khách hàng vay
2
Giới tính
3
Ngày sinh
4
Địa chỉ
5
Số điện thoại
6
Quốc tịch
7
Thẻ căn cước/chứng minh nhân dân
8
Giấy tờ cá nhân khác
9
Mã số thuế
10
Họ tên vợ hoặc chồng
11
Số thẻ căn cước/chứng minh nhân dân của vợ/chồng
B. Thông tin nhận dạng khách hàng vay là pháp nhân
12
Tên doanh nghiệp/tổ chức khác
13
Tên đối ngoại
14
Tên viết tắt
15
Địa chỉ
16
Thông tin liên lạc khác
17
Điện thoại
18
Fax
19
Website
20
Email
21
Mã số thuế
22
Ngày cấp mã số thuế
23
Số quyết định thành lập
24
Ngày cấp quyết định thành lập
25
Số đăng ký kinh doanh
26
Ngày cấp đăng ký kinh doanh
27
Loại hình doanh nghiệp/tổ chức khác
28
Ngành nghề kinh doanh
29
Vốn điều lệ
30
Người đại diện theo pháp luật
31
Số thẻ căn cước/chứng minh nhân dân người đại diện
32
Họ tên thành viên HĐQT/HĐTV
33
Địa chỉ thành viên HĐQT/HĐTV
34
Số thẻ căn cước/chứng minh nhân dân HĐQT/HĐTV
35
Họ và tên Tổng Giám đốc/Giám đốc
36
Số thẻ căn cước/chứng minh nhân dân Tổng Giám đốc/Giám đốc
C. Thông tin nhận dạng chủ thẻ tín dụng
37
Họ và tên chủ thẻ chính
38
Địa chỉ
39
Số điện thoại
40
Quốc tịch
41
Giới tính
42
Ngày sinh
43
Thẻ căn cước/chứng minh nhân dân
44
Giấy tờ cá nhân khác
45
Mã số thuế
46
Họ tên vợ hoặc chồng
47
Số thẻ căn cước/chứng minh nhân dân của vợ/chồng
48
Họ tên chủ thẻ phụ
49
Số thẻ căn cước/chứng minh nhân dân chủ thẻ phụ
II. Thông tin Hợp đồng tín dụng
50
Số hợp đồng tín dụng
51
Ngày ký hợp đồng
52
Ngày kết thúc hợp đồng
53
Ngày phát sinh
54
Lãi suất
55
Mục đích sử dụng tiền vay
56
Loại vay
57
Loại tiền vay
58
Hạn mức tín dụng trên hợp đồng
59
Số tiền cho vay trong kỳ
60
Số tiền thu nợ trong kỳ
61
Số dư nợ theo nguyên tệ
62
Nhóm nợ
63
Ngày trả nợ kỳ tiếp theo
64
Số tiền trả nợ kỳ tiếp theo
65
Số ngày chậm trả nợ thực tế
66
Số tiền chậm trả nợ thực tế
67
Số lần gia hạn nợ
68
Số tiền gia hạn nợ
III. Thông tin quan hệ tín dụng
69
Dư nợ nội bảng
70
Lãi cho vay chưa thu hạch toán nội bảng
71
Dự phòng phải trích nội bảng
72
Dự phòng đã trích nội bảng
73
Dư nợ ngoại bảng
74
Cam kết ngoại bảng
75
Dự phòng phải trích ngoại bảng
76
Dự phòng đã trích ngoại bảng
77
Lãi cho vay chưa thu hạch toán ngoại bảng
78
Số lần gia hạn nợ, điều chỉnh kỳ hạn nợ
IV. Thông tin tình trạng tài khoản thẻ tín dụng
79
Số hợp đồng
80
Loại thẻ
81
Ngày mở thẻ
82
Ngày hết hạn
83
Ngày đóng thẻ
84
Hạn mức tín dụng
85
Ngày sao kê
86
Số tiền phải thanh toán
87
Số tiền phải thanh toán tối thiểu
88
Số tiền đã thanh toán
89
Số tiền quá hạn
90
Số ngày quá hạn
91
Số lần quá hạn
V. Thông tin bảo đảm tiền vay
Khách hàng vay không có tài sản bảo đảm
92
Nơi làm việc
93
Vị trí làm việc
94
Số năm làm việc
95
Thu nhập bình quân hàng tháng
Khách hàng vay có tài sản bảo đảm
96
Mã số tài sản bảo đảm do TCTD cấp
97
Loại tài sản bảo đảm
98
Tên chủ sở hữu tài sản
99
Số chứng minh nhân dân của chủ sở hữu
100
Mã số thuế của chủ sở hữu
101
Ngày bắt đầu
102
Ngày kết thúc
103
Giá trị tài sản
104
Ngày định giá
105
Mô tả tài sản
VI. Thông tin tài chính của khách hàng vay là doanh nghiệp
Các chỉ tiêu trong Bảng cân đối kế toán
106
Năm tài chính
107
Đơn vị tính
108
Loại tiền
109
Kiểm toán (có/không)
110
Báo cáo hợp nhất (có/không)
111
Tài sản ngắn hạn
112
Tiền và các khoản tương đương tiền
113
Tiền
114
Các khoản tương đương tiền
115
Đầu tư tài chính ngắn hạn
116
Chứng khoán kinh doanh
117
Dự phòng giảm giá chứng khoán kinh doanh
118
Đầu tư nắm giữ đến ngày đáo hạn
119
Các khoản phải thu ngắn hạn
120
Phải thu ngắn hạn của khách hàng
121
Trả trước cho người bán ngắn hạn
122
Phải thu nội bộ ngắn hạn
123
Phải thu theo tiến độ kế hoạch hợp đồng xây dựng
124
Phải thu về cho vay ngắn hạn
125
Phải thu ngắn hạn khác
126
Dự phòng phải thu ngắn hạn khó đòi
127
Tài sản thiếu chờ xử lý
128
Hàng tồn kho
129
Hàng tồn kho
130
Dự phòng giảm giá hàng tồn kho
131
Tài sản ngắn hạn khác
132
Chi phí trả trước ngắn hạn
133
Thuế GTGT được khấu trừ
134
Thuế và các khoản khác phải thu Nhà nước
135
Giao dịch mua bán lại trái phiếu Chính phủ
136
Tài sản ngắn hạn khác
137
Tài sản dài hạn
138
Các khoản phải thu dài hạn
139
Phải thu dài hạn của khách hàng
140
Trả trước cho người bán dài hạn
141
Vốn kinh doanh ở đơn vị trực thuộc
142
Phải thu nội bộ dài hạn
143
Phải thu về cho vay dài hạn
144
Phải thu dài hạn khác
145
Dự phòng phải thu dài hạn khó đòi
146
Tài sản cố định
147
Tài sản cố định hữu hình
148
Nguyên giá
149
Giá trị hao mòn lũy kế
150
Tài sản cố định thuê tài chính
151
Nguyên giá
152
Giá trị hao mòn lũy kế
153
Tài sản cố định vô hình
154
Nguyên giá
155
Giá trị hao mòn lũy kế
156
Bất động sản đầu tư
157
Nguyên giá
158
Giá trị hao mòn lũy kế
159
Tài sản dở dang dài hạn
160
Chi phí sản xuất, kinh doanh dở dang dài hạn
161
Chi phí xây dựng cơ bản dở dang
162
Đầu tư tài chính dài hạn
163
Đầu tư vào công ty con
164
Đầu tư vào công ty liên doanh, liên kết
165
Đầu tư góp vốn vào đơn vị khác
166
Dự phòng đầu tư tài chính dài hạn
167
Đầu tư nắm giữ đến ngày đáo hạn
168
Tài sản dài hạn khác
169
Chi phí trả trước dài hạn
170
Tài sản thuế thu nhập hoãn lại
171
Thiết bị, vật tư, phụ tùng thay thế dài hạn
172
Tài sản dài hạn khác
173
Lợi thế thương mại
174
Tổng cộng tài sản
175
Nợ phải trả
176
Nợ ngắn hạn
177
Phải trả người bán ngắn hạn
178
Người mua trả tiền trước ngắn hạn
179
Thuế và các khoản phải nộp Nhà nước
180
Phải trả người lao động
181
Chi phí phải trả ngắn hạn
182
Phải trả nội bộ ngắn hạn
183
Phải trả theo tiến độ kế hoạch hợp đồng xây dựng
184
Doanh thu chưa thực hiện ngắn hạn
185
Phải trả ngắn hạn khác
186
Vay và nợ thuê tài chính ngắn hạn
187
Dự phòng phải trả ngắn hạn
188
Quỹ khen thưởng, phúc lợi
189
Quỹ bình ổn giá
190
Giao dịch mua bán lại trái phiếu Chính phủ
191
Nợ dài hạn
192
Phải trả người bán dài hạn
193
Người mua trả tiền trước dài hạn
194
Chi phí phải trả dài hạn
195
Phải trả nội bộ về vốn kinh doanh
196
Phải trả nội bộ dài hạn
197
Doanh thu chưa thực hiện dài hạn
198
Phải trả dài hạn khác
199
Vay và nợ thuê tài chính dài hạn
200
Trái phiếu chuyển đổi
201
Cổ phiếu ưu đãi
202
Thuế thu nhập hoãn lại phải trả
203
Dự phòng phải trả dài hạn
204
Quỹ phát triển khoa học và công nghệ
205
Vốn chủ sở hữu
206
Vốn chủ sở hữu
207
Vốn góp của chủ sở hữu
208
Cổ phiếu phổ thông có quyền biểu quyết
209
Cổ phiếu ưu đãi
210
Thặng dư vốn cổ phần
211
Quyền chọn chuyển đổi trái phiếu
212
Vốn khác của chủ sở hữu
213
Cổ phiếu quỹ
214
Chênh lệch đánh giá lại tài sản
215
Chênh lệch tỷ giá hối đoái
216
Quỹ đầu tư phát triển
217
Quỹ hỗ trợ sắp xếp doanh nghiệp
218
Quỹ khác thuộc vốn chủ sở hữu
219
Lợi nhuận sau thuế chưa phân phối
220
LNST chưa phân phối lũy kế đến cuối kỳ trước
221
LNST chưa phân phối kỳ này
222
Nguồn vốn đầu tư XDCB
223
Lợi ích của cổ đông không kiểm soát
224
Nguồn kinh phí và quỹ khác
225
Nguồn kinh phí
226
Nguồn kinh phí đã hình thành TSCĐ
227
Tổng cộng nguồn vốn
Các chỉ tiêu trong Báo cáo kết quả kinh doanh
228
Doanh thu bán hàng và cung cấp dịch vụ
229
Các khoản giảm trừ doanh thu
230
Doanh thu thuần về bán hàng và cung cấp dịch vụ
231
Giá vốn hàng bán
232
Lợi nhuận gộp về bán hàng và cung cấp dịch vụ
233
Doanh thu hoạt động tài chính
234
Chi phí tài chính
235
Trong đó: Chi phí lãi vay
236
Lãi/lỗ trong công ty liên doanh liên kết
237
Chi phí bán hàng
238
Chi phí quản lý doanh nghiệp
239
Lợi nhuận thuần từ hoạt động kinh doanh
240
Thu nhập khác
241
Chi phí khác
242
Lợi nhuận khác
243
Tổng lợi nhuận kế toán trước thuế
244
Chi phí thuế TNDN hiện hành
245
Chi phí thuế TNDN hoãn lại
246
Lợi nhuận sau thuế thu nhập doanh nghiệp
247
Lợi nhuận sau thuế của cổ đông của Công ty mẹ
248
Lợi nhuận sau thuế của cổ đông không kiểm soát
249
Lãi cơ bản trên cổ phiếu
250
Lãi suy giảm trên cổ phiếu
Các chỉ tiêu trong báo cáo lưu chuyển tiền tệ (trực tiếp)
Lưu chuyển tiền từ hoạt động kinh doanh
251
Tiền thu từ bán hàng, cung cấp dịch vụ và doanh thu khác
252
Tiền chi trả cho người cung cấp hàng hóa và dịch vụ
253
Tiền chi trả cho người lao động
254
Tiền lãi vay đã trả
255
Thuế thu nhập doanh nghiệp đã nộp
256
Tiền thu khác từ hoạt động kinh doanh
257
Tiền chi khác cho hoạt động kinh doanh
258
Lưu chuyển tiền thuần từ hoạt động kinh doanh
Lưu chuyển tiền từ hoạt động đầu tư
259
Tiền chi để mua sắm, xây dựng TSCĐ và các tài sản dài hạn khác
260
Tiền thu từ thanh lý, nhượng bán TSCĐ và các tài sản dài hạn khác
261
Tiền chi cho vay, mua các công cụ nợ của đơn vị khác
262
Tiền thu hồi cho vay, bán lại các công cụ nợ của đơn vị khác
263
Tiền chi đầu tư góp vốn vào đơn vị khác
264
Tiền thu hồi đầu tư góp vốn vào đơn vị khác
265
Tiền thu lãi cho vay, cổ tức và lợi nhuận được chia
266
Lưu chuyển tiền thuần từ hoạt động đầu tư
Lưu chuyển tiền từ hoạt động tài chính
267
Tiền thu từ phát hành cổ phiếu, nhận vốn góp của chủ sở hữu
268
Tiền trả lại vốn góp cho các chủ sở hữu, mua lại cổ phiếu của doanh nghiệp đã phát hành
269
Tiền thu từ đi vay
270
Tiền trả nợ gốc vay
271
Tiền trả nợ gốc thuê tài chính
272
Cổ tức, lợi nhuận đã trả cho chủ sở hữu
273
Lưu chuyển tiền thuần từ hoạt động tài chính
274
Lưu chuyển tiền thuần trong kỳ
275
Tiền và tương đương tiền đầu kỳ
276
Ảnh hưởng của thay đổi tỷ giá hối đoái quy đổi ngoại tệ
277
Tiền và tương đương tiền cuối kỳ
Các chỉ tiêu trong báo cáo lưu chuyển tiền tệ (gián tiếp)
Lưu chuyển tiền từ hoạt động kinh doanh
278
Lợi nhuận trước thuế
279
Khấu hao TSCĐ và BĐSĐT
280
Các khoản dự phòng
281
Lãi, lỗ chênh lệch tỷ giá hối đoái do đánh giá lại các khoản mục tiền tệ có gốc ngoại tệ
282
Lãi, lỗ từ hoạt động đầu tư
283
Chi phí lãi vay
284
Các khoản điều chỉnh khác
285
Lợi nhuận từ hoạt động kinh doanh trước thay đổi vốn lưu động
286
Tăng, giảm các khoản phải thu
287
Tăng, giảm hàng tồn kho
288
Tăng, giảm các khoản phải trả (không kể lãi vay phải trả, thuế thu nhập phải nộp)
289
Tăng, giảm chi phí trả trước
290
Tăng, giảm chứng khoán kinh doanh
291
Tiền lãi vay đã trả
292
Thuế thu nhập doanh nghiệp đã nộp
293
Tiền thu khác từ hoạt động kinh doanh
294
Tiền chi khác cho hoạt động kinh doanh
295
Lưu chuyển tiền thuần từ hoạt động kinh doanh
Lưu chuyển tiền từ hoạt động đầu tư
296
Tiền chi để mua sắm, xây dựng TSCĐ và các tài sản dài hạn khác
297
Tiền thu từ thanh lý, nhượng bán TSCĐ và các tài sản dài hạn khác
298
Tiền chi cho vay, mua các công cụ nợ của đơn vị khác
299
Tiền thu hồi cho vay, bán lại các công cụ nợ của đơn vị khác
300
Tiền chi đầu tư góp vốn vào đơn vị khác
301
Tiền thu hồi đầu tư góp vốn vào đơn vị khác
302
Tiền thu lãi cho vay, cổ tức và lợi nhuận được chia
303
Lưu chuyển tiền thuần từ hoạt động đầu tư
Lưu chuyển tiền từ hoạt động tài chính
304
Tiền thu từ phát hành cổ phiếu, nhận vốn góp của chủ sở hữu
305
Tiền trả lại vốn góp cho các chủ sở hữu, mua lại cổ phiếu của doanh nghiệp đã phát hành
306
Tiền thu từ đi vay
307
Tiền trả nợ gốc vay
308
Tiền trả nợ gốc thuê tài chính
309
Cổ tức, lợi nhuận đã trả cho chủ sở hữu
310
Lưu chuyển tiền thuần từ hoạt động tài chính
311
Lưu chuyển tiền thuần trong kỳ
312
Tiền và tương đương tiền đầu kỳ
313
Ảnh hưởng của thay đổi tỷ giá hối đoái quy đổi ngoại tệ
314
Tiền và tương đương tiền cuối kỳ
VII. Thông tin đầu tư trái phiếu vào khách hàng vay là doanh nghiệp
315
Ngày phát hành
316
Số hợp đồng đầu tư
317
Lãi suất năm
318
Số lượng trái phiếu
319
Ngày đến hạn thanh toán
320
Tổng giá trị đầu tư
321
Loại tiền
322
Mục đích phát hành trái phiếu
323
Dự phòng rủi ro phải trích
324
Dự phòng rủi ro thực trích
BẢNG MÃ 01/CIC: MÃ TỈNH THÀNH PHỐ
STT
Tên tỉnh, Thành phố
Mã số
1
Thành phố Hà Nội
1
2
Tỉnh Hà Giang
2
3
Tỉnh Cao Bằng
4
4
Tỉnh Bắc Kạn
6
5
Tỉnh Tuyên Quang
8
6
Tỉnh Lào Cai
10
7
Tỉnh Điện Biên
11
8
Tỉnh Lai Châu
12
9
Tỉnh Sơn La
14
10
Tỉnh Yên Bái
15
11
Tỉnh Hòa Bình
17
12
Tỉnh Thái Nguyên
19
13
Tỉnh Lạng Sơn
20
14
Tỉnh Quảng Ninh
22
15
Tỉnh Bắc Giang
24
16
Tỉnh Phú Thọ
25
17
Tỉnh Vĩnh Phúc
26
18
Tỉnh Bắc Ninh
27
19
Tỉnh Hải Dương
30
20
Thành phố Hải Phòng
31
21
Tỉnh Hưng Yên
33
22
Tỉnh Thái Bình
34
23
Tỉnh Hà Nam
35
24
Tỉnh Nam Định
36
25
Tỉnh Ninh Bình
37
26
Tỉnh Thanh Hóa
38
27
Tỉnh Nghệ An
40
28
Tỉnh Hà Tĩnh
42
29
Tỉnh Quảng Bình
44
30
Tỉnh Quảng Trị
45
31
Tỉnh Thừa Thiên - Huế
46
32
Thành phố Đà Nẵng
48
33
Tỉnh Quảng Nam
49
34
Tỉnh Quảng Ngãi
51
35
Tỉnh Bình Định
52
36
Tỉnh Phú Yên
54
37
Tỉnh Khánh Hòa
56
38
Tỉnh Ninh Thuận
58
39
Tỉnh Bình Thuận
60
40
Tỉnh Kon Tum
62
41
Tỉnh Gia Lai
64
42
Tỉnh Đắc Lắc
66
43
Tỉnh Đắc Nông
67
44
Tỉnh Lâm Đồng
68
45
Tỉnh Bình Phước
70
46
Tỉnh Tây Ninh
72
47
Tỉnh Bình Dương
74
48
Tỉnh Đồng Nai
75
49
Tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu
77
50
Thành phố Hồ Chí Minh
79
51
Tỉnh Long An
80
52
Tỉnh Tiền Giang
82
53
Tỉnh Bến Tre
83
54
Tỉnh Trà Vinh
84
55
Tỉnh Vĩnh Long
86
56
Tỉnh Đồng Tháp
87
57
Tỉnh An Giang
89
58
Tỉnh Kiên Giang
91
59
Tỉnh Cần Thơ
92
60
Tỉnh Hậu Giang
93
61
Tỉnh Sóc Trăng
94
62
Tỉnh Bạc Liêu
95
63
Tỉnh Cà Mau
96
BẢNG MÃ 02/CIC: MÃ QUỐC GIA
STT
Tên quốc gia
Ký hiệu
Mã số
1
Afghanistan
AFG
001
2
Albania
ALB
002
3
Algeria
DZA
003
4
Andorra
AND
004
5
Angola
AGO
005
6
Antigua and Barbuda
ATG
006
7
Argentina
ARG
007
8
Armenia
ARM
008
9
Australia
AUS
009
10
Austria
AUT
010
11
Azerbaijan
AZE
011
12
Bahamas
BHS
012
13
Bahrain
BHR
013
14
Bangladesh
BGD
014
15
Barbados
BRB
015
16
Belarus
BLR
016
17
Belgium
BEL
017
18
Belize
BLZ
018
19
Benin
BEN
019
20
Bhutan
BTN
020
21
Bolivia
BOL
021
22
Bosnia and Herzegovina
BIH
022
23
Botswana
BWA
023
24
Brazil
BRA
024
25
Brunei Darussalam
BRN
025
26
Bulgaria
BGR
026
27
Burkina Faso
BFA
027
28
Burundi
BDI
028
29
Cambodia
KHM
029
30
Cameroon
CMR
030
31
Canada
CAN
031
32
Cape Verde
CPV
032
33
Central African Republic
CAF
033
34
Chad
TCD
034
35
Chile
CHL
035
36
China
CHN
036
37
Colombia
COL
037
38
Comoros
COM
038
39
Congo
COG
039
40
Costa Rica
CRI
040
41
Cote d’Ivoire
CIV
041
42
Croatia
HRV
042
43
Cuba
---
043
44
Cyrus
---
044
45
Czech Republic
CZE
045
46
Democratic People’s Republic of Korea
PRK
046
47
Democratic Republic of the Congo
COD
047
48
Denmark
DNK
048
49
Djibouti
DJI
049
50
Dominica
DMA
050
51
Dominican Republic
DOM
051
52
Ecuador
ECU
052
53
Egypt
EGY
053
54
El Salvador
SLV
054
55
Equatorial Guinea
GNQ
055
56
Eritrea
ERI
056
57
Estonia
EST
057
58
Ethiopia
ETH
058
59
Fiji
FJI
059
60
Finland
FIN
060
61
France
FRA
061
62
Gabon
GAB
062
63
Gambia
GMB
063
64
Georgia
GEO
064
65
Germany
DEU
065
66
Ghana
GHA
066
67
Greece
GRC
067
68
Grenada
GRD
068
69
Guatemala
GTM
069
70
Guinea
GIN
070
71
Guinea-Bissau
GNB
071
72
Guyana
GUY
072
73
Haiti
HTI
073
74
Honduras
HND
074
75
Hungary
HUN
075
76
Iceland
ISL
076
77
India
IND
077
78
Indonesia
IDN
078
79
Iran (Islamic Republic of)
IRN
079
80
Iraq
IRQ
080
81
Ireland
IRL
081
82
Israel
ISR
082
83
Italy
ITA
083
84
Jamaica
JAM
084
85
Japan
JPN
085
86
Jordan
JOR
086
87
Kazakhstan
KAZ
087
88
Kenya
KEN
088
89
Kiribati
KIR
089
90
Kuwait
KWT
090
91
Kyrgyzstan
KGZ
091
92
Lao People’s Democratic Republic
LAO
092
93
Latvia
LVA
093
94
Lebanon
LBN
094
95
Lesotho
LSO
095
96
Liberia
LBR
096
97
Libyan Arab Jamahiriya
LBY
097
98
Liechtenstein
LIE
098
99
Lithuania
LTU
099
100
Luxembourg
LUX
100
101
Madagascar
MDG
101
102
Malawi
MWI
102
103
Malaysia
MYS
103
104
Maldives
MDV
104
105
Mali
MLI
105
106
Malta
MLT
106
107
Marshall Islands
MHL
107
108
Mauritania
MRT
108
109
Mauritius
MUS
109
110
Mexico
MEX
110
111
Micronesia, Federared States of
FSM
111
112
Monaco
MCO
112
113
Mongolia
MNG
113
114
Montenegro
---
114
115
Morocco
MAR
115
116
Mozambique
MOZ
116
117
Myanmar
MMR
117
118
Namibia
NAM
118
119
Nauru
NRU
119
120
Nepal
NPL
120
121
Netherlands
NLD
121
122
New Zealand
NZL
122
123
Nicaragua
NIC
123
124
Niger
NER
124
125
Nigeria
NGA
125
126
Norway
NOR
126
127
Oman
OMN
127
128
Pakistan
PAK
128
129
Palau
PLW
129
130
Panama
PAN
130
131
Papua New Guinea
PNG
131
132
Paraguay
PRY
132
133
Peru
PER
133
134
Philippines
PHL
134
135
Poland
POL
135
136
Portugal
PRT
136
137
Qatar
QAT
137
138
Republic of Korea
KOR
138
139
Republic of Moldova
MDA
139
140
Romania
ROU
140
141
Russian Federation
RUS
141
142
Rwanda
RWA
142
143
Saint Kitts and Nevis
KNA
143
144
Saint Lucia
LCA
144
145
Saint Vincent and the Grenadines
VCT
145
146
Samoa
WSM
146
147
San Marino
SMR
147
148
Sao Tome and Principe
STP
148
149
Saudi Arabia
SAU
149
150
Senegal
SEN
150
151
Serbia
---
151
152
Seychelles
SYC
152
153
Sierra Leone
SLE
153
154
Singapore
SGP
154
155
Slovakia
SVK
155
156
Slovenia
SVN
156
157
Solomon Islands
SLB
157
158
Somalia
SOM
158
159
South Africa
ZAF
159
160
Spain
ESP
160
161
Sri Lanka
LKA
161
162
Sudan
SDN
162
163
Suriname
SUR
163
164
Swaziland
SWZ
164
165
Sweden
SWE
165
166
Switzerland
CHE
166
167
Syrian Arab Republic
SYR
167
168
Tajikistan
TJK
168
169
Thailand
THA
169
170
The former Yugoslav Republic of Macedonia
MKD
170
171
Timor-Leste
TLS
171
172
Togo
TGO
172
173
Tonga
TON
173
174
Trinidad and Tobago
TTO
174
175
Tunisia
TUN
175
176
Turkey
TUR
176
177
Turkmenistan
TKM
177
178
Tuvalu
TUV
178
179
Uganda
UGA
179
180
Ukraine
UKR
180
181
United Arab Emirates
ARE
181
182
United Kingdom
GBR
182
183
United Republic of Tanzania
TZA
183
184
United States
USA
184
185
Uruguay
URY
185
186
Uzbekistan
UZB
186
187
Vanuatu
VUT
187
188
Venezuela
VEN
188
189
Viet Nam
VNM
189
190
Yemen
YEM
190
191
Zambia
ZMB
191
192
Zimbabwe
ZWE
192
BẢNG MÃ 03/CIC: MÃ LOẠI GIẤY TỜ CÁ NHÂN
STT
Tên loại giấy tờ cá nhân
Mã số
1
Hộ chiếu
01
2
Số hộ khẩu
02
3
Bằng lái xe ô tô
03
4
Thẻ quân nhân
04
5
Thẻ sinh viên
05
6
Các loại giấy tờ cá nhân khác
06
BẢNG MÃ 04/CIC: MÃ LOẠI HÌNH TỔ CHỨC
STT
Loại hình tổ chức và cá nhân
Mã số
1
Công ty nhà nước
01
2
Công ty trách nhiệm hữu hạn 1 thành viên do nhà nước sở hữu 100% vốn điều lệ
02
3
Công ty trách nhiệm hữu hạn 2 thành viên trở lên có phần vốn góp của nhà nước trên 50% vốn điều lệ hoặc nhà nước giữ quyền chi phối
03
4
Công ty trách nhiệm hữu hạn khác
04
5
Công ty cổ phần có vốn cổ phần của nhà nước chiếm trên 50% vốn điều lệ hoặc tổng số cổ phần có quyền biểu quyết; hoặc nhà nước giữ quyền chi phối đối với công ty trong Điều lệ của công ty
05
6
Công ty cổ phần khác
06
7
Công ty hợp danh
07
8
Doanh nghiệp tư nhân
08
9
Doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài
09
10
Hợp tác xã và liên hiệp hợp tác xã
10
11
Hộ kinh doanh, cá nhân
11
12
Đơn vị hành chính sự nghiệp, đảng, đoàn thể và hiệp hội
12
13
Khác
13
BẢNG MÃ 05/CIC: MÃ NGÀNH KINH TẾ
STT
Tên ngành
Mã số
1
Nông nghiệp, lâm nghiệp và thủy sản
0101
2
Khai khoáng
0201
3
Công nghiệp chế biến, chế tạo
0202
4
Sản xuất và phân phối điện, khí đốt, nước nóng, hơi nước và điều hòa không khí
0203
5
Cung cấp nước; hoạt động quản lý và xử lý rác thải, nước thải
0204
6
Xây dựng
0301
7
Bán buôn và bán lẻ; sửa chữa ô tô, mô tô, xe máy và xe có động cơ khác
0401
8
Vận tải kho bãi
0402
9
Dịch vụ lưu trú và ăn uống
0403
10
Thông tin và truyền thông
0501
11
Hoạt động tài chính, ngân hàng và bảo hiểm
0601
12
Hoạt động kinh doanh bất động sản
0602
13
Hoạt động chuyên môn, khoa học và công nghệ
0701
14
Hoạt động hành chính và dịch vụ hỗ trợ
0702
15
Hoạt động của đảng Cộng sản, tổ chức chính trị - xã hội, quản lý nhà nước, an ninh quốc phòng; bảo đảm xã hội bắt buộc
0801
16
Giáo dục và đào tạo
0802
17
Y tế và hoạt động trợ giúp xã hội
0803
18
Nghệ thuật, vui chơi và giải trí
0804
19
Hoạt động dịch vụ khác
0805
20
Hoạt động làm thuê các công việc trong các hộ gia đình, sản xuất sản phẩm vật chất và dịch vụ tự tiêu dùng của hộ gia đình
0806
21
Hoạt động của các tổ chức và cơ quan quốc tế
0807
BẢNG MÃ 06/CIC: KÝ HIỆU CÁC LOẠI TIỀN TỆ CỦA CÁC NƯỚC
STT
Tên nước (tiếng việt)
Tên ngoại tệ
Ký hiệu
Chữ
Số
1
VIỆT NAM
ĐỒNG
VND
00
2
VIỆT NAM
VÀNG
XAU
01
3
SLOVAKIA
SLOVAKKORUNA
SKK
09
4
MO ZĂM BÍCH
METICAL
MZM
10
5
NICARAGUA
CORDOBA ORO
NIO
11
6
NAM TƯ
NEW DINAR
YUM
12
7
ÁO
EURO
EUR
14
8
BỈ
EURO
EUR
14
9
PHẦN LAN
EURO
EUR
14
10
PHÁP
EURO
EUR
14
11
ĐỨC
EURO
EUR
14
12
AI LEN
EURO
EUR
14
13
Ý
EURO
EUR
14
14
LÚCH XĂM BUA
EURO
EUR
14
15
NETHERLANDS
EURO
EUR
14
16
THỔ NHĨ KỲ
EURO
EUR
14
17
TÂY BAN NHA
EURO
EUR
14
18
GUINEA- BISSAU
GUINEA-BISSAU PESO
GWP
15
19
HONDURAS
LEMPIRA
HNL
16
20
ANBANI
LEK
ALL
17
21
BA LAN
ZLOTY
PLN
18
22
BUNGARI
LEV
BGL
19
23
LIBERIA
LIBERIAN DOLLAR
LRD
20
24
HUNGARY
FORINT
HƯF
21
25
LIÊN BANG NGA
RUSSIAN RUBLE(NEW)
RUB
22
26
MÔNG CỔ
TUGRIK
MNT
23
27
RUMANI
LEU
ROL
24
28
TIỆP KHẮC (MỚI)
CZECH KORUNA
CZK
25
29
TRUNG QUỐC
YAN RENMINBI
CNY
26
30
BẮC TRIỀU TIÊN
NORTH KOREAN WON
KPW
27
31
CU BA
CUBAN PESO
CUP
28
32
LÀO
KIP
LAK
29
33
CAM PU CHIA
RIEL
KHR
30
34
PAKISTAN
PAKISTAN RUPEE
PKR
31
35
ACHENTINA
ARGENTINE PESO
ARS
32
36
CA MƠ RUN
CFAFRANCBEAC
XAF
33
37
ANDURÁT
SPANISIC PESETA
ESP
34
38
GUERNSEY,C.I.
POUND STERLING
GBP
35
39
ISLE OF MAN
POUND STERLING
GBP
35
40
JERSEY,C.I
POUND STERLING
GBP
35
41
ANH
POUND STERLING
GBP
35
42
HỒNG KÔNG
HONGKONG DOLLAR
HKD
36
43
AMERICAN SAMOA
US DOLLAR
USD
37
44
BRISTISH INDIAN OCEAN TERRITORY
US DOLLAR
USD
37
45
GUAM
US DOLLAR
USD
37
46
HAITI
US DOLLAR
USD
37
47
MARSHALL ISLANDS
US DOLLAR
USD
37
48
MICRONESIA (PERERATED STATES OF)
US DOLLAR
USD
37
49
NORTHERN MARIANA ISLANDS
US DOLLAR
USD
37
50
PALAU
US DOLLAR
USD
37
51
PANAMA
US DOLLAR
USD
37
52
PUERTO RICO
US DOLLAR
USD
37
53
TURKS AND CAICOS ISLANDS
US DOLLAR
USD
37
54
MỸ
US DOLLAR
USD
37
55
UNITED STATES MINOR OU
US DOLLAR
USD
37
56
VIRGIN ISLANDS,BRISTISH
US DOLLAR
USD
37
57
VIRGIN ISLANDS,U.S.
US DOLLAR
USD
37
58
UNITED STATES MINOR OU
US DOLLAR
USD
37
59
PHÁP
FRENCH FRANC
FRF
38
60
FRENCH SOUTHERN TERRI
FRENCH FRANC
FRF
38
61
GUADELOUPE
FRENCH FRANC
FRF
38
62
MANTINIQUE
FRENCH FRANC
FRF
38
63
MAYOTTE
FRENCH FRANC
FRF
38
64
MONACO
FRENCH FRANC
FRF
38
65
REUNION
FRENCH FRANC
FRF
38
66
SAINT PIERRE AND MIQUEL
FRENCH FRANC
FRF
38
67
LIECHTENSTEIN
SWISS FRANC
CHF
39
68
THỤY SĨ
SWISS FRANC
CHF
39
69
ĐỨC
DEUTSCHE MARK
DEM
40
70
NHẬT BẢN
YEN
JPY
41
71
THỔ NHĨ KỲ
PORTUGUESE ESCUDO
PTE
42
72
GINE
GUINEA FRANC
GNF
43
73
SOMALIA
SOMA- SHILLING
SOS
44
74
THAI LAND
BAHT
THB
45
75
BRUNEI DARUSSALAM
BRUNEI DOLLAR
BND
46
76
BRAZIL
BRAZILIAN REAL
BRL
47
77
THỤY ĐIỂN
SWEDISH KRONA
SEK
48
78
BOUVET ISLAND
NORWEGIAN KRONE
NOK
49
79
NAUY
NORWEGIAN KRONE
NOK
49
80
SVALBARD AND JAN MAYE
NORWEGIAN KRONE
NOK
49
81
ĐAN MẠCH
DANISH KRONE
DKK
50
82
FAEROE ISLAND
DANISH KRONE
DKK
50
83
GREENLAND
DANISH KRONE
DKK
50
84
LÚCH XĂM BUA
LUXEMBOURG FRANC
LUF
51
85
ÚC
AUSTRALIAN DOLLAR
AUD
52
86
CHRISMAST ISLAND
AUSTRALIAN DOLLAR
AUD
52
87
COCOS (KEELING) ISLAND
AUSTRALIAN DOLLAR
AUD
52
88
KIRIBATI
AUSTRALIAN DOLLAR
AUD
52
89
NORFOLK ISLAND
AUSTRALIAN DOLLAR
AUD
52
90
TUVALU
AUSTRALIAN DOLLAR
AUD
52
91
CANADA
CANADIAN DOLLAR
CAD
53
92
SINGAPORE
SINGAPORE DOLLAR
SGD
54
93
MALAYSIA
MALAYSIAN RINGGIT
MYR
55
94
ALGIERI
ALGERIAN DINAR
DZD
56
95
YEMEN
YEMENI RIAL
YER
57
96
IRẮC
IRAQIDINAR
IQD
58
97
LIBYAN ARB JAMAHIRJYA
LIBYAN DINAR
LYD
59
98
TUNISIA
TUNISIAN DINAR
TND
60
99
BỈ
BELGIAN FRANC
BEF
61
100
LÚCH XĂM BUA
BELGIAN FRANC
BEF
61
101
MARỐC
MOROCCAN DIRHAM
MAD
62
102
COLOMBIA
COLOMBIAN PESO
COP
63
103
CAMEROON
CFA FRANC BEAC
XAF
64
104
CỘNG HÒA TRUNG PHI
CFA FRANC BEAC
XAF
64
105
SAT
CFA FRANC BEAC
XAF
64
106
CONGO
CFA FRANC BEAC
XAF
64
107
EQUATORIAL GUINEA
CFA FRANC BEAC
XAF
64
108
GABONG
CFA FRANC BEAC
XAF
64
109
ANGOLA
KWANZA REAJUSTADO
AOR
65
110
NETHERLANDS
NETHERLANDS GUILDER
NLG
66
111
BENIN
CFA FRANC BCEAO
XOF
67
112
BURKINA FASO
CFA FRANC BCEAO
XOF
67
113
COTED'IVOIRE
CFA FRANC BCEAO
XOF
67
114
GUINEA- BISSAU
CFA FRANC BCEAO
XOF
67
115
MALI
CFA FRANC BCEAO
XOF
67
116
NIGIÊ
CFA FRANC BCEAO
XOF
67
117
SENEGAL
CFA FRANC BCEAO
XOF
67
118
TOGO
CFA FRANC BCEAO
XOF
67
119
AI CẬP
EGYPTIAN POUND
EGP
69
120
CỘNG HÒA SYRIAN ARAB
SYRIAN POUND
SYP
70
121
LI BĂNG
LEBANESE POUND
LBP
71
122
ETHIOPIA
ETHIOPIANBIRR
ETB
72
123
AI LEN
IRISH POUND
IEP
73
124
THỔ NHĨ KỲ
TURKISH LIRA
TRL
74
125
HOLY SEE (VATICAN CITY STATE)
ITALIAN LIRA
ITL
75
126
Ý
ITALIAN LIRA
ITL
75
127
SAN MARINO
ITALIAN LIRA
ITL
75
128
PHẦN LAN
MARKKA
FIM
76
129
MEXICO
MEXICAN PESO
MXN
77
130
PHI LIP PIN
PHILIPPINE PESO
PHP
78
131
PA RA GUAY
GUARANI
PYG
79
132
HI LẠP
DRACHMA
GRD
80
133
BHU TAN
INDIAN RUPEE
INR
81
134
ẤN ĐỘ
INDIAN RUPEE
INR
81
135
SRI LANKA
SRI LANKA RUPEE
LKR
82
136
BANGLADET
TAKA
BDT
83
137
INDONESIA
RUPIAH
IDR
84
138
ÁO
SCHILLING
ATS
85
139
ECUADOR
SUCRE
ECS
87
140
NEW ZEALAND
NEWZEALAND DOLLAR
NZD
88
141
NIUE
NEWZEALAND DOLLAR
NZD
88
142
PITCAIRN
NEWZEALAND DOLLAR
NZD
88
143
TOKELAU
NEWZEALAND DOLLAR
NZD
88
144
GIBUTI
DJIBUTI FRANC
DJF
89
145
ANDORRA
SPANISH PESETA
ESP
90
146
TÂY BAN NHA
SPANISH PESETA
ESP
90
147
ARẬPXÊ ÚT
SAUDI RYAL
SAR
91
148
PÊRU
NUEVOSOL
PEN
92
149
PANAMA
BALBOA
PAB
93
150
ĐÀI LOAN
NEW TAIWAN DOLLAR
TWD
94
151
MA CAO
PATACA
MOP
95
152
IRAN (ISLAMIC REPUBLIC OF)
IRANIAN RIAL
IRR
96
153
CÔ OÉT
KUWAITI DINAR
KWD
97
154
HÀN QUỐC
WON
KRW
98
155
CÁC NƯỚC KHÁC
CÁC NGOẠI TỆ KHÁC
99
BẢNG MÃ 07/CIC: MÃ MỤC ĐÍCH SỬ DỤNG TIỀN VAY
STT
Mục đích sử dụng tiền vay
Mã số
1
Cho vay tiêu dùng
01
2
Cho vay đầu tư, kinh doanh bất động sản
02
3
Cho vay đầu tư, kinh doanh chứng khoán
03
4
Cho vay kinh doanh thương mại, dịch vụ
04
5
Cho vay sản xuất
05
5.1
Sản xuất công nghiệp
051
5.2
Sản xuất nông, lâm nghiệp
052
5.3
Nuôi trồng, chế biến thủy hải sản
053
5.4
Sản xuất khác
054
6
Cho vay xây dựng cầu, đường
06
7
Cho vay khác
09
BẢNG MÃ 08/CIC: MÃ LOẠI VAY
STT
Tên loại vay
Mã số
1
Dư nợ cho vay ngắn hạn
01
2
Dư nợ cho vay trung hạn
02
3
Dư nợ cho vay dài hạn
03
4
Dư nợ chiết khấu thương phiếu và các giấy tờ có giá
04
5
Dư nợ cho thuê tài chính
05
6
Dư nợ các khoản phải trả thay khách hàng
06
7
Dư nợ cho vay vốn nhận trực tiếp từ các tổ chức quốc tế
07
8
Dư nợ cho vay vốn nhận của Chính phủ
08
9
Dư nợ cho vay vốn nhận của các tổ chức, cá nhân khác
09
10
Dư nợ cho vay vốn đặc biệt
10
11
Dư nợ cho vay thanh toán công nợ
11
12
Dư nợ cho vay đầu tư xây dựng cơ bản theo kế hoạch nhà nước
12
13
Dư nợ cho vay khác
13
14
Dư nợ chờ xử lý
14
15
Dư nợ được khoanh
15
16
Dư nợ cho vay đầu tư theo hợp đồng nhận ủy thác
16
17
Dư nợ cho vay theo hợp đồng nhận tài trợ
17
18
Dư nợ của khách hàng đã xử lý
18
BẢNG MÃ 09/CIC: MÃ NHÓM NỢ
STT
Nhóm nợ
Mã số
1
Nhóm 1 (Nợ đủ tiêu chuẩn)
01
2
Nhóm 2 (Nợ cần chú ý)
02
3
Nhóm 3 (Nợ dưới tiêu chuẩn)
03
4
Nhóm 4 (Nợ nghi ngờ)
04
5
Nhóm 5 (Nợ có khả năng mất vốn)
05
BẢNG MÃ 10/CIC: MÃ LOẠI BẢO ĐẢM TIỀN VAY
STT
Tên loại tài sản bảo đảm tiền vay
Mã số
1
Quyền sử dụng đất và tài sản gắn liền với đất
01
2
Phương tiện giao thông
02
3
Giấy tờ có giá
03
4
Trái phiếu
04
5
Cổ phiếu
05
6
Tín phiếu
06
7
Kỳ phiếu
07
8
Chứng chỉ tiền gửi
08
9
Thương phiếu
09
10
Giấy tờ khác trị giá được bằng tiền
10
11
Kim khí đá quý
11
12
Máy móc thiết bị, nguyên nhiên vật liệu, hàng hóa
12
13
Máy móc thiết bị
13
14
Dây chuyền sản xuất
14
15
Nguyên nhiên vật liệu
15
16
Hàng tiêu dùng
16
17
Hàng hóa khác
17
18
Tài sản đăng ký quyền sở hữu và quyền sử dụng khác
18
19
Quyền tài sản phát sinh từ quyền tác giả
19
20
Quyền sở hữu công nghiệp
20
21
Quyền đòi nợ
21
22
Quyền được nhận bảo hiểm
22
23
Quyền góp vốn doanh nghiệp
23
24
Quyền khai thác tài nguyên thiên nhiên
24
25
Lợi tức và các quyền phát sinh từ tài sản cầm cố
25
26
Quyền tài sản khác
26
27
Tài sản khác
27
XÁC THỰC VĂN BẢN HỢP NHẤT
KT. THỐNG ĐỐC
PHÓ THỐNG ĐỐC
Nguyễn Đồng Tiến------------------
[1] Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có căn cứ ban hành như sau:
“Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010; Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng ngày 20 tháng 11 năm 2017;
Căn cứ Nghị định số 16/2017/NĐ-CP ngày 17 tháng 02 năm 2017 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Tài chính - Kế toán,
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28 tháng 01 năm 2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.”
[2] Cụm từ “Trung tâm Thông tin tín dụng” được sửa đổi bởi cụm từ “Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam” theo quy định tại khoản 2 Điều 2 của Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018.
[3] Khoản này được sửa đổi theo quy định tại điểm a khoản 1 Điều 1 của Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018.
[4] Điểm này được sửa đổi theo quy định tại điểm b khoản 1 Điều 1 của Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018.
[5] Khoản này được bổ sung theo quy định tại điểm c khoản 1 Điều 1 của Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018.
[6] Khoản này được sửa đổi theo quy định tại khoản 2 Điều 1 của Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018.
[7] Khoản này được sửa đổi theo quy định tại khoản 3 Điều 1 của Thông tư số 27/2017/TT- NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018.
[8] Khoản này được bổ sung theo quy định tại khoản 4 Điều 1 của Thông tư số 27/2017/TT- NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018.
[9] Cụm từ “Trung tâm Thông tin tín dụng” được sửa đổi bởi cụm từ “Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam” theo quy định tại khoản 2 Điều 2 của Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018.
[10] Khoản này được sửa đổi theo quy định tại điểm a khoản 5 Điều 1 của Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018.
[11] Khoản này được sửa đổi theo quy định tại điểm b khoản 5 Điều 1 của Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018.
[12] Khoản này được bổ sung theo quy định tại điểm c khoản 5 Điều 1 của Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018.
[13] Cụm từ “Vụ Dự báo thống kê tiền tệ” được sửa đổi bởi cụm từ “Vụ Dự báo, thống kê” theo quy định tại khoản 3 Điều 2 của Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018.
[14] Cụm từ “Vụ Tín dụng” được sửa đổi bởi cụm từ “Vụ Tín dụng các ngành kinh tế” theo quy định tại khoản 3 Điều 2 của Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018.
[15] Khoản này được sửa đổi theo quy định tại khoản 6 Điều 1 của Thông tư số 27/2017/TT- NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018.
[16] Khoản này được sửa đổi theo quy định tại khoản 7 Điều 1 của Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018.
[17] Khoản này được sửa đổi theo quy định tại khoản 8 Điều 1 của Thông tư số 27/2017/TT- NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018.
[18] Điều 3 và Điều 4 của Thông tư số 27/2017/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018 quy định như sau:
“Điều 3. Tổ chức thực hiện
Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Tài chính - Kế toán, Tổng Giám đốc Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam, thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước; Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương; Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Tổng Giám đốc (Giám đốc) các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chịu trách nhiệm tổ chức thực hiện Thông tư này.
Điều 4. Điều khoản thi hành
Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018.”
[19] Cụm từ “Trung tâm Thông tin tín dụng” được sửa đổi bởi cụm từ “Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam” theo quy định tại khoản 2 Điều 2 của Thông tư số 27/2017/TT- NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018.
[20] Phụ lục này được thay thế theo quy định tại khoản 1 Điều 2 của Thông tư số 27/2017/TT- NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, có hiệu lực kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018.
